إعلانات

قائمة أفضل برامج التخطيط المالي في عام 2022

قائمة أفضل برامج التخطيط المالي

يمكن أن تكون كلمة “غير متوقعة” على قائمة أفضل 10 كلمات لوصف عام 2022. هذه تسمية دقيقة بشكل خاص للبيئة المالية الحالية بسبب جائحة فيروس كورونا. كان العمال ورجال الأعمال والمقاولون والمستقلون وحتى عمالقة الشركات يكافحون خلال الأشهر العديدة الماضية للتكيف مع العمل بقدرة محدودة بسبب خضوع الأشخاص لتفويضات الإقامة في المنزل المحلية والاتحادية.

مع فقدان المستهلكين لوظائفهم والاعتماد على الحوافز الحكومية وحزم المساعدات المالية لمجرد تدبير أمورهم، فإن لديهم وسائل محدودة لتغذية الاقتصاد عن طريق شراء المنتجات والخدمات. وقد ترك هذا السوق الاقتصادية في حالة من الفوضى بسبب الحلقة المفرغة للمنتجين والمستهلكين الذين لا يملكون ما يكفي من المال لتزييت الآلة.

في الأوقات الصعبة مثل هذه، من الحكمة أن يكون لديك خطة.

ما هو برنامج التخطيط المالي؟

يمكن تصنيف برمجيات التخطيط المالي على أنها مجموعة من البرامج الرقمية التي تساعد في الحجز، والتخصيص، وتقليص الحجم، وعملية التعامل مع الشؤون المالية من أجل تقليل التكاليف وكسب المزيد من تدفقات الدخل. حتى لو لم تكن بيضة العش كبيرة بما يكفي للتعامل مع جائحة يحدث مرة كل قرن، فلا يزال من المفيد التخطيط للمستقبل والتعلم من العقبات التي تواجهها في عام 2020.

قائمة أفضل برامج التخطيط المالي

برنامج التخطيط المالي للأفراد

  • سرع

    الخصائص : اسم مشهور في صناعة التخطيط المالي، Quicken يسمح للمستخدمين بمراقبة أرباحهم ومدخراتهم واستثماراتهم وبيانات ديونهم وهو متوافق مع جداول بيانات Excel. يمكن للعملاء أيضًا إدارة فواتيرهم وحساب الأصول وتكاليف الممتلكات من داخل البرنامج.

    التكاليف : 34.99 دولارًا أمريكيًا هو السعر الأولي لاستخدام هذا البرنامج

  • نعناع

    الخصائص : تخزين البيانات المالية الشخصية لتسجيل وتحليل عادات الإنفاق والحد من السلوكيات السيئة. قم بتشغيل وظائف التنبيه داخل البرنامج لتذكير المستخدمين بالفواتير القادمة وأرصدة الحسابات والتحديثات الحية لمستويات الإنفاق.

    التكاليف : هذا البرنامج القابل للتنزيل مجاني ومتوافق مع أجهزة الكمبيوتر المكتبية والهواتف الذكية التي تعمل بنظام Android و Apple.

  • YNAB

    الخصائص : يتيح برنامج التخطيط المالي “أنت بحاجة إلى ميزانية” للمستخدمين التعرف على الاستراتيجيات التي تساعد في مراقبة المدخرات والاحتياطيات الشهرية. تتضمن هذه الاستراتيجيات نصائح حول إدارة الأموال. يمكن لهذا البرنامج أيضًا المزامنة مع الحسابات المصرفية الشخصية، وتبسيط بيانات الإنفاق لأغراض البحث، ويمكنه مراقبة التقدم الاقتصادي للمستخدمين.

    التكاليف : يحتوي هذا البرنامج على فترة تجريبية مجانية مدتها 34 يومًا، وإذا قرر المستخدم شراء البرنامج، فستكون التكلفة رسومًا شهرية قدرها 11.99 دولارًا أو رسومًا سنوية قدرها 84 دولارًا.

  • مفيلوبس

    الخصائص : من خلال استخدام المظاريف الرقمية، يمكن للعملاء مراقبة ميزانيتهم ​​في مظروف واحد مع حفظ وإيداع باقي دخلهم في مظاريف أخرى مصنفة. يمكن استخدام المظاريف الأخرى لدفع تكاليف المرافق والفواتير الأخرى. يمكن للعملاء، بالطبع، مراقبة مقدار الأموال التي يتم إدخالها وإخراجها من كل مظروف.

    التكاليف : الخدمة التجريبية لهذا البرنامج لهذا البرنامج هي رسم شهري قدره 6 دولارات ورسم سنوي قدره 55 دولارًا. تكلف ميزات المكافآت وأدوات المشورة تكلفة إضافية، لكن هذا البرنامج به فترة تجريبية مجانية مدتها 30 يومًا.

اقرأ أيضًا : 6 فوائد لبرنامج الإدارة المالية للشركات الصغيرة والمتوسطة )

  • TurboTax

    الخصائص : اجعل الوقت الضريبي أقل رعبًا باستخدام TurboTax. يسهل هذا البرنامج ملء بنوك المعلومات الفارغة لتبسيط عملية إيداع ضرائب الدخل. تمتلك TurboTax أيضًا بنوك ذاكرة شخصية لتخزين البيانات السابقة لعملائها لتتبع أي تغييرات بمرور الوقت.

    التكاليف : هذه الخدمة مجانية لتقديم نماذج W-2 و 1040 الأساسية. ولكن من أجل الاستفادة من ميزات أكثر تعقيدًا مثل الإرشادات المخصصة من مستشار محترف وإيجاد والاستفادة من التخفيضات الضريبية، سيتعين على المستخدمين الاتصال بمزود الخدمة لمعرفة تكاليف استخدام هذه الميزات.

  • مستشار المستقبل

    الخصائص : بالنسبة للمستثمرين المستقلين، يعد هذا خيارًا ذكيًا للحصول على مشورة مخصصة من المطلعين على الصناعة لتنويع الملف الشخصي الاقتصادي.

    التكاليف : لكي تتمكن من البدء في استخدام هذا البرنامج، يجب أن يكون لدى المستخدمين ما لا يقل عن 5000 دولار من الأشياء الثمينة التي يمكنهم وضعها على الطاولة. سيتعين على المستخدم صرف 0.5٪ سنويًا من ممتلكاته الثمينة ودفع رسوم 0.125٪ كل ثلاثة أشهر.

  • رأس المال الشخصي

    الخصائص : يتيح هذا البرنامج للمستخدمين مراقبة وتحليل جميع بياناتهم المالية في منطقة واحدة. يمكن تبسيط المعلومات المتعلقة ببطاقات الائتمان وتكاليف الإسكان والاستثمارات والحسابات المصرفية في بوابة واحدة للإدارة الشاملة للشؤون المالية. بالنسبة للسعر، سيتم تقديم نصائح مخصصة للمستخدمين الذين يزيد دخلهم و / أو أشياء ثمينة عن 100000 دولار أمريكي لمزيد من المراقبة المالية المتعمقة.

    التكاليف : هذا الإصدار الأساسي من هذا البرنامج مجاني، ولكن للاستفادة من الميزات الإضافية، ستكون هناك تكاليف إضافية. تواصل مع مزود الخدمة لمزيد من التفاصيل.

  • تيلر المال

    الخصائص : احصل على جميع بياناتك المالية على واجهة واحدة مع إمكانية مزامنة Tiller Money مع منصات Excel و Google Sheet. من خلال القدرة على تغيير النماذج لتناسب بياناتك المالية، يساعد هذا البرنامج في تصنيف وتحليل جميع البيانات المالية من خلال التحديثات الآلية المتكررة لجميع الحسابات.

    التكاليف : يبلغ سعر استخدام هذا البرنامج 79 دولارًا سنويًا أو رسمًا شهريًا قدره 6.59 دولارًا. ومع ذلك، يمكن للمستخدمين لأول مرة الوصول إلى نسخة تجريبية مجانية مدتها 30 يومًا.

برنامج التخطيط المالي للمستشارين

كمستشار محترف، يجب أن يكون المرء قادرًا على تحديد الاستراتيجيات والتقنيات لمساعدة العملاء على التنقل بشكل أفضل في البيئة الاقتصادية من خلال إرشادهم إلى نقاط القوة والضعف في سلوكياتهم المالية. يتيح استخدام برامج التخطيط المالي للمستشارين تصور وتحليل وإبلاغ عملائهم بالأنماط التي يرونها في قدراتهم على إدارة الأموال من أجل إعطاء و / أو تحسين مهارات معينة.

  • MoneyGuidePro

    الخصائص : بالنسبة للعناصر المرئية التي توفر بيانات شاملة للمستخدم، فإن MoneyGuidePro هو البرنامج المفضل. من خلال الأدوات التي تسمح للمستشار بتحديد مجالات البرنامج التي يرغبون في أن يراها عملاؤهم، يستطيع المستشارون تقديم معلومات عملية ترضي العميل.

    التكاليف : اتصل بمزود الخدمة لمعرفة خطط التسعير. ومع ذلك، هناك نسخة تجريبية مجانية مدتها 14 يومًا تقدم للمستخدمين لأول مرة.

  • مستشار النقود الإلكترونية

    الخصائص : قم بقياس مقدار الأموال الواردة والصادرة من حسابات العميل من خلال أداة التحليل الخاصة بـ eMoney Advisor. من خلال الإخطارات الحية والمعلومات ورؤى الصناعة، يمكن للمستشارين مواكبة آخر التطورات في الاقتصاد. يتيح ذلك للمستشارين تقديم مشورة دقيقة وذات صلة لعملائهم.

    التكاليف : اتصل بمزود الخدمة للحصول على تفاصيل التسعير.

  • حق رأس المال

    الخصائص : تجذب هذه المنصة الجديدة نسبيًا العملاء الأصغر سنًا والمستشارين الصاعدين، وتحديداً جيل الألفية، الذين يحتاجون إلى المساعدة في تحديد مستويات إنفاقهم وتخصيص الأموال لأولويات أخرى. بفضل الميزات الآلية، تسمح Right Capital للمستشارين بتصميم صور مرئية تروق لعملائهم.

    التكاليف : اتصل بمزود الخدمة للحصول على تفاصيل التسعير.

  • شجرة المال

    الخصائص : يقدم هذا البرنامج برنامجًا يركز على الخدمات المصرفية يسلط الضوء على العقارات المالية، وتمويل الرسوم الدراسية، ومهام أخرى مثل مزايا التقاعد.

    التكاليف : اتصل بمزود الخدمة للحصول على تفاصيل التسعير.

  • Advicent (NaviPlan)

    الخصائص : من خلال مجموعة متنوعة من الخدمات داخل النظام الأساسي، توفر Advicent برنامجًا لمراقبة الأموال يعتمد على عدد العملاء الذين يمتلكهم المستشار والقيمة الإجمالية الفردية لأصولهم. يوفر هذا البرنامج أيضًا تفاصيل تفصيلية للأشياء الثمينة والتكاليف المستحقة ومدخرات التقاعد ومسؤوليات أخرى.

    التكاليف : اتصل بمزود الخدمة للحصول على تفاصيل التسعير.

كيفية اختيار أفضل برامج التخطيط المالي

سواء كنت فردًا أو مستشارًا ماليًا، فإن أهم شيء يجب التفكير فيه هو “ما هو هدفك؟” هل ترغب فقط في توفير المال، ومراقبة الأموال الواردة والخروج من حسابك، والبناء على ملف تعريف الاستثمار المالي الخاص بك، أو دفع الفواتير، أو القيام بكل ما سبق؟ قم بإجراء بحث عن برنامج التخطيط المالي المكتوب في هذه المقالة لمعرفة الخدمة الأفضل لك ولاحتياجاتك.

افكار اخيرة

قد يبدو التخطيط المالي في عام الأحداث المؤسفة وكأنه قضية خاسرة، لكن التطلع إلى عام 2021 يمكن أن يساعد أولئك الذين يشعرون أنهم فقدوا الكثير من الأرض. في هذا المناخ من عدم القدرة على التنبؤ، يمكن استخدام برامج التخطيط المالي كنقطة انطلاق لبداية جديدة لكل من المنتجين والمستهلكين. لن يكون انتعاش الاقتصاد قبل كوفيد سريعًا، لكن السيطرة على جميع جوانب أهدافك المالية ستساهم بشكل كبير في تحسين الأمور، في النهاية.

اقرأ أيضا:  التكاليف الغارقة

هل تحتاج مساعدة في بناء استراتيجية تسويق لمشروعك؟

اطلع على خدماتنا من هنا.

مقالات قد تهمك:

ادخل ايميلك للتوصل بكل جديد رواد الأعمال العرب