كيف تطور التحول الرقمي في الصناعة المالية

كان التحول الرقمي في صناعة الخدمات المالية مجرد مفهوم أصبح الآن جزءًا من استراتيجية عمل ناجحة.

أدى تأثير التكنولوجيا الرقمية، والتحول الرقمي، والأتمتة إلى إتاحة فرص للعمليات الفعالة من حيث التكلفة، والإجراءات السريعة، والوفاء بمواعيد العمل النهائية، وتحسين تجربة العملاء والموظفين، والتميز بين منافسيك.

تساعد التكنولوجيا الرقمية في إدارة الامتثال والإدارة المالية والمحاسبة مع تقليل الأخطاء البشرية والأخطاء اليدوية والمخاطر التي تنطوي عليها الصناعة المالية من خلال تقديم استراتيجيات رقمية قوية.

لقد أحدث التحول الرقمي، المعروف أيضًا باسم DT، تأثيرًا كبيرًا على الخدمات المالية والصناعة. وبالتالي، أصبحت التكنولوجيا الرقمية الآن استراتيجية لنمو الأعمال. وفقًا لـ Smart Insights، خضعت 34٪ من الشركات بالفعل لعملية تحول رقمي. علاوة على ذلك، صرح 54٪ من الرؤساء التنفيذيين أن التكنولوجيا الرقمية زادت من نمو إيرادات الشركة.

أفضل مثال لمعرفة تأثيرها الإيجابي هو ملاحظة المدى الذي وصلت إليه الخدمات المصرفية الحديثة أو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت. لقد أعطت الاستراتيجيات الرقمية فائدة للجميع من خلال تجارب رائعة ومريحة.

من خلال تطبيقات الهاتف المحمول، مكنتنا التكنولوجيا الرقمية من الاختيار من بين الخيارات المختلفة وفقًا لراحتنا.

كان 2018 عام التحول الرقمي في الصناعة المالية. لقد غيرت التكنولوجيا الرقمية بعض الاتجاهات في الخدمات المالية.

بعضها مذكور أدناه:

• المرونة التنظيمية

  تشير المرونة التنظيمية إلى استجابة المنظمة الفعالة للاضطراب والتعطيل في الخدمات المالية من الأزمة الاقتصادية السابقة.

  تبحث الشركات والشركات عن طرق لتحسين الابتكار المالي ودعم أحدث الأفكار المبتكرة المتعلقة بالخدمات المالية ولكن فقط من خلال وسائل فعالة.

• زيادة التعاون

  تؤكد العديد من الصناعات الآن على العمل بالتعاون والتواصل من أجل اعتماد هيكل الفريق كنموذج تشغيلي للأعمال.

  ومع ذلك، يجب عليك القيام بذلك وفقًا لمعايير وأنظمة الصناعة المالية.

• تقييم المخاطر

  أدى التحول الرقمي في الخدمات المالية إلى تحسين إدارة الامتثال. تستفيد العديد من الشركات التي تجمع كميات كبيرة من البيانات لتحليلها وتخزينها من الاستراتيجيات الرقمية المتضمنة في الخدمات المالية.

  نظرًا لأن الاستراتيجيات الرقمية تعني ضمنيًا الخدمات المالية، فقد يعني ذلك أيضًا إنهاء الخدمات المصرفية والمالية التقليدية.

• التكنولوجيا المالية

  Fintech هو مصطلح واسع يحدد استخدام التطبيقات الرقمية والبرمجيات والتكنولوجيا الرقمية من قبل المؤسسات المالية والبنوك في أنظمتها.

  حاليًا، تطورت fintech من أجهزة الصراف الآلي التقليدية وبطاقات الائتمان إلى تقنية blockchain والخدمات المصرفية الرقمية.

  بفضل التكنولوجيا الرقمية المتغيرة باستمرار، تمكنت fintech من تغيير عالم البنوك والتمويل بأكمله.

  تعمل التقنيات الرقمية مثل روبوتات المحادثة وتتبع النفقات وأدوات إعداد الميزانية عبر الإنترنت على نقل الخدمات المالية إلى العصر الحديث.

  شارك ما لا يقل عن 52٪ من الشركات في الحلول الرقمية للتكنولوجيا المالية من عام 2016 إلى عام 2018.

• الخدمات المصرفية الرقمية

  منذ وقت ليس ببعيد، اعتاد الناس على فتح حسابات بنكية وكانوا يُعرض عليهم العديد من الحوافز كمنتجات ملموسة.

  لكن التحول الرقمي غيّر الخدمات المالية بحيث يمكن منح المستهلكين أكثر من مجرد تطبيق مصرفي للهاتف المحمول أو بطاقة ائتمان لدفع فواتيرهم.

  لا تقتصر التكنولوجيا الرقمية على الحسابات عبر الإنترنت. هناك بنوك رقمية للعملاء الذين ليس لديهم حتى فروع تقليدية. لقد شكك كل من الاستراتيجيات الرقمية والتنقل في الحاجة إلى البنوك التقليدية في هذا العصر الرقمي.

• المعطلات الرقمية

  الابتكارات الرقمية في صناعة التمويل تعطل الابتكارات الحالية. تمتلك Fintech مجموعات مختلفة من المعطلات الآلية والرقمية التي تشمل تقنيات الدفع الذكية. أحد الأمثلة على ذلك هو Apple Pay.

  هناك أيضًا استراتيجيات رقمية أخرى تعمل على نقل المعاملات إلى منصة رقمية.

• التعلم الآلي والذكاء الاصطناعي

  بفضل التحول الرقمي، يمكن للبنوك الآن تحديد أنشطة السرقة والاحتيال باستخدام أنماط التنبؤ المعقدة. أصبح التعلم الآلي بالتكامل مع الذكاء الاصطناعي شائعًا وعمليًا لصالح المستهلكين.

  ومع ذلك، لا تُستخدم هذه الاستراتيجيات الرقمية فقط لاكتشاف الأنشطة الاحتيالية، ولكنها توفر رؤى أفضل للاستثمار وسلوك العملاء، وكذلك تحسين نظام إدارة الامتثال.

• تقنية Blockchain

  تقدم العملات المشفرة مثل Bitcoin و Ethereum و Dogecoin للمستهلكين طرقًا أرخص وأسرع لإجراء المعاملات عبر الإنترنت ودفع الفواتير. يستخدم نظام دفتر الأستاذ الخاص بتقنية blockchain نظامًا صارمًا للتحكم في البيانات يسمح ببيانات قابلة للتدقيق وعقود ذكية.

  من خلال بناء الثقة عبر الإنترنت، فإنه لا يقلل من المخاطر فحسب، بل يقلل أيضًا من الأخطاء اليدوية. في الواقع، تعتبر تقنية blockchain أكثر التقنيات إثارة للإعجاب في العالم الرقمي التحويلي.

بدون إنكار، أحدثت التكنولوجيا الرقمية تغييرًا في الخدمات المالية وصناعة التمويل . تعمل الثورة الرقمية على إنشاء تقنيات جديدة بمعدل سريع، لا يؤدي فقط إلى تحويل صناعة التمويل ولكن أيضًا إلى صناعات أخرى.