تعد مراقبة صافي التدفق النقدي طريقة رائعة لمراقبة الصحة المالية لعملك. لقد قمنا بتقسيم ماهية صافي التدفق النقدي، ومتى يتم استخدامه وكيفية حسابه.
ما هو التدفق النقدي؟
Cashflow هو مصطلح يشير إلى الأموال التي تدخل وتخرج من عملك، سواء كان ذلك نقدًا ماديًا أو أموالًا في حسابك المصرفي التجاري. يشار أحيانًا إلى الأموال الواردة إلى عملك باسم “التدفق النقدي” ويشار أحيانًا إلى الأموال التي تترك عملك باسم “التدفق النقدي الخارج”.
ما هو صافي التدفق النقدي؟
صافي التدفق النقدي هو الفرق بين الأموال التي تدخل وتخرج من عملك. إنه مقياس يخبرك بالمبلغ الصافي للأموال التي يتوقع أن يجلبها عملك أو يدفعه خلال فترة معينة (على سبيل المثال، ربع سنة أو سنة تقويمية).
يُشار أحيانًا إلى التدفق النقدي الصافي الإيجابي – حيث يكون لشركتك أموال أكثر من الخارج – يشار إليها أحيانًا باسم “صافي التدفق النقدي” ويشار أحيانًا إلى التدفق النقدي الصافي السلبي – حيث يكون لشركتك أموال أكثر من الخارج – على أنها “صافي التدفق النقدي”.
هذا المقياس مفيد في مساعدتك في الحصول على صورة أوضح لما ستبدو عليه أموالك في المستقبل. يمكن أن يمنحك الحفاظ على التدفق النقدي الصافي فكرة جيدة عن الصحة المالية لشركتك خلال الفترة الزمنية التي تقيسها، والأهم من ذلك، يمكن أن يخبرك ما إذا كان من المتوقع أن يكسب عملك المال خلال تلك الفترة.
كيف تحدد صافي التدفق النقدي لشركتك
الصيغة البسيطة لحساب صافي التدفق النقدي لفترة معينة هي:
صافي التدفق النقدي = التدفق النقدي – التدفق النقدي الخارج
يجب أن يتضمن حساب صافي التدفق النقدي الخاص بك جميع الأموال الواردة إلى عملك وتغادره خلال الفترة ذات الصلة. سيكون المحاسب الخاص بك قادرًا على المساعدة إذا لم تكن متأكدًا مما إذا كان يجب تضمين شيء ما أم لا.
ماذا يحدث إذا كان صافي التدفق النقدي الخاص بك سلبيًا؟
لا يعد إجمالي صافي التدفق النقدي السلبي دائمًا علامة على أن عملك غير قابل للاستمرار على المدى الطويل. على سبيل المثال، إذا كنت بدأت للتو، فربما تكون قد تكبدت بعض التكاليف لمرة واحدة في إنشاء عملك الذي لن تضطر إلى التعامل معه مرة أخرى في المستقبل. علاوة على ذلك، قد يتحسن التدفق النقدي الخاص بك في المستقبل القريب مع زيادة مبيعاتك.
يمكن أن يساعدك العمل على صافي التدفق النقدي مقدمًا على رؤية أوجه النقص المحتملة قبل ظهورها – لذلك قد يكون لديك الوقت لإصلاح أي مشاكل. إذا كنت ترى رقمًا سلبيًا للتدفق النقدي الصافي، فغالبًا ما يكون من الجيد البحث في دخلك ومصروفاتك لمعرفة ما يمكنك القيام به لتحسينه. لقد قمنا بتجميع بعض النصائح المفيدة التي يمكن أن تساعدك على تحسين التدفق النقدي على المدى القريب.
تعرف على ما هو مقدم في توقعات التدفقات النقدية الخاصة بك
تعمل ميزة التدفق النقدي في FreeAgent تلقائيًا على إنشاء توقعات لمدة 90 يومًا لعملك استنادًا إلى البيانات الموجودة في حسابك، بما في ذلك الفواتير والفواتير ومدفوعات الرواتب والالتزامات الضريبية القادمة. ستوفر الميزة أيضًا اقتراحات ذكية لإرشادك خلال أي أوجه قصور ومساعدتك في اتخاذ الإجراءات. ألق نظرة فاحصة على Cashflow في FreeAgent وابدأ تجربتك المجانية لمدة 30 يومًا.
