هل فكرت يومًا في البيانات التي ننشئها كل يوم؟ كل رسالة ترسلها، أي معاملات بطاقة ائتمان، كل موقع ويب تفتحه ينشئ بيانات. كل هذه الإجراءات تؤدي إلى 2.5 كوينتيليون بايت من إجمالي البيانات. هو مقدار البيانات التي ينشئها مستهلكو الإنترنت من جميع أنحاء العالم يوميًا.
ومع ذلك، فإن توفر هذا الكم من البيانات يخلق أيضًا فرصًا لا حصر لها مع بعض التحديات للصناعات ذات التفكير المستقبلي في جميع أنحاء العالم. وبالمثل، يستفيد قطاع الخدمات المصرفية للشركات أيضًا من هذه البيانات الضخمة، تمامًا مثل الصناعات الأخرى.
تم استخدام الخدمات المصرفية الرقمية من قبل أكثر من نصف السكان البالغين في العالم. لذلك، أصبح لدى مقدمو الخدمات المالية الآن ما يكفي من البيانات ليصبحوا أكثر كفاءة وتحسينًا في عملياتهم.
البيانات الضخمة في البنوك: ما الذي تريد أن تعرفه؟
يمكن القول إن المجال المصرفي هو مثال رئيسي على كيف يمكن للتكنولوجيا أن تحدث ثورة في تجربة العملاء. لقد ولت الأيام التي كان يتعين فيها على عملاء البنوك الوقوف في طابور لمجرد إيداع شيكاتهم. ذلك لأنه يمكن للعملاء الآن أداء أنشطتهم المصرفية من خلال الهواتف المحمولة بسهولة. من خلال تطبيقات الأجهزة المحمولة، يمكنهم القيام بأي شيء من تحويل الأموال إلى التحقق من الأرصدة المصرفية لدفع الفواتير وإيداع الشيكات وغير ذلك.
جلبت هذه الميزات الروعة لتجربة العملاء. نظرًا لأن معظم الأنشطة المصرفية تتم عبر الإنترنت، لم يعد التقاط وتسجيل البيانات الضخمة أمرًا صعبًا على القطاع المصرفي بعد الآن.
لهذا السبب أصبحت تحليلات البيانات الضخمة في البنوك مهمة للغاية. أصبحت البنوك الآن قادرة على إنشاء عرض 360 درجة للعملاء باستخدام كل من المعلومات المتعلقة بالمعاملات والشخصية.
والأكثر من ذلك، باستخدام الأدوات والاستراتيجيات التي تعتمد على التحليلات، يمكن للبنوك الآن إطلاق العنان لإمكانات البيانات الضخمة الحقيقية. الأهم من ذلك، أن الشركات التي تؤهل مكاسبها من تحليلات البيانات الضخمة في البنوك تشهد زيادة في الإيرادات بنسبة 8٪ في المتوسط. كما أنهم يشهدون انخفاضًا في التكلفة بنسبة 10٪، وفقًا لمسح أجرته BARC.
الفوائد الرئيسية لتحليلات البيانات الضخمة في الخدمات المصرفية
وفقًا لتقرير صادر عن IDC، من المتوقع أن تنمو عائدات البيانات الضخمة والتحليلات إلى 260 مليار دولار في جميع أنحاء العالم بحلول عام 2022. ولا شك أن القطاع المصرفي هو أحد أبرز مجالات الأعمال التي تحقق أعلى استثمار في تقنيات تحليلات البيانات الضخمة.
تم توسيع البيانات الضخمة في العديد من قطاعات الأعمال. يضمن استخدام الأساليب المتقدمة مثل الذكاء الاصطناعي واستخراج البيانات والتحليل التنبئي وما إلى ذلك اتخاذ قرارات أعمال أسرع وأفضل بناءً على تحليلات البيانات الضخمة.
( اقرأ أيضًا: الخدمات المصرفية للأفراد مقابل الخدمات المصرفية للشركات: ما الفرق؟ )
تقوم البنوك والمؤسسات المالية الأخرى بتسجيل ملايين المعاملات بانتظام. الأهم من ذلك، أن هذه إدخالات شائعة في الوقت الفعلي. على الرغم من أن تسجيل هذا الحجم من البيانات يمثل تحديًا كبيرًا للقطاع المصرفي. ومع ذلك، فإن تحليلات البيانات الضخمة في البنوك هي وسيلة فعالة لتسجيل هذه المعاملات بشكل منهجي. يمكن أن يفيد تسجيل هذا الجزء الضخم من البيانات القطاع المصرفي بطرق مختلفة.
دعنا نتعرف على بعض مزايا تحليلات البيانات الضخمة في الخدمات المصرفية أدناه لمعرفة المزيد حول هذا الصدد. حسنا هيا بنا:
-
احصل على نظرة ثاقبة للجوانب المعقدة من حياة الفرد
أصبح تقسيم العملاء أمرًا شائعًا الآن في القطاع المصرفي. لأن هذا يساعد الاتحادات الائتمانية والبنوك على تصنيف عملائها على النحو الأمثل. ومع ذلك، فإن تقسيم العملاء الأساسي يفتقر إلى الخشونة التي تتطلبها هذه المنظمات لفهم رغبات واحتياجات عملائها.
بدلاً من ذلك، تعمل تحليلات البيانات الضخمة في البنوك على تسهيل التقسيم ونقل ذلك إلى المستوى التالي. لأنه يمكن أن يتيح لك الحصول على نظرة ثاقبة للجوانب المعقدة لحياة الفرد. تمثل هذه الرؤى عوامل مختلفة، بما في ذلك:
- التركيبة السكانية للعملاء
- عدد الحسابات المرتبطة بالعميل
- المنتجات التي يمتلكها العميل حاليًا
- أحداث الحياة الكبرى
- عروض العملاء قد رفضت سابقا
- المنتجات التي هم أكثر عرضة لشرائها في المستقبل.
- تفضيلات الخدمة
- الأنماط السلوكية
- الموقف من البنك وأكثر من ذلك بكثير.
بشكل عام، يمكن أن تتيح لك تحليلات البيانات الضخمة الحصول على رؤى حول المجالات المعقدة من حياة شخص ما، من أسلوب حياته إلى التفضيلات. ونتيجة لذلك يصبح من السهل على البنوك تقديم تجربة أكثر تخصيصًا لعملائها.
-
تحسين إدارة المخاطر
يمكن أن تساعد تحليلات البيانات الضخمة البنوك أيضًا على تحسين إدارة المخاطر بشكل كبير. ذلك لأن البيانات الضخمة يمكن أن توفر رؤى في الوقت الفعلي لسلوكيات عملائك. أيضًا، يمكن أن يساعد البنوك في اتخاذ قرارات مستنيرة بأفضل طريقة ممكنة.
يمكن أن يساعد استخدام الخوارزميات الذكية في منع الأعمال الضارة المحتملة. يمكن أن تساعد هذه الأدوات بشكل أكبر في تقييم المخاطر وإدارة خدماتها وفقًا لذلك لتعزيز إنتاجيتها وكفاءتها بأفضل طريقة ممكنة.
-
منع الغش
يمكن أن تساعد تحليلات البيانات الضخمة في الخدمات المصرفية أيضًا في الحد من السلوك الاحتيالي.
أصبح الاحتيال المتعلق بالهوية أحد أسرع أنواع الاحتيال انتشارًا. عانى حوالي 16.7 مليون ضحية من الاحتيال في الهوية في عام 2017 فقط. كان هذا رقمًا قياسيًا للحالات تبعه الرقم القياسي السابق في 2016.
ومع ذلك، ساعدت تحليلات البيانات الضخمة البنوك في تقليل هذه الأرقام بشكل كبير. ذلك لأن مراقبة أنماط إنفاق العملاء وتحديد السلوكيات غير العادية باستخدام تحليلات البيانات الضخمة في الخدمات المصرفية تساعد على منع الاحتيال. في النهاية، يشعر العملاء بمزيد من الأمان والأمان أثناء استخدام خدماتهم.
-
تحديد فرص البيع الزائد والبيع المتبادل.
من المرجح أن تبيع الشركات لعملائها الحاليين أكثر من جذب العملاء المحتملين. وهذا يعني أن البيع الزائد والبيع العابر يمكن أن يكون من أسهل الفرص للبنوك لتحسين حصتها في الأرباح بشكل فعال. علاوة على ذلك، أصبح تحديد فرص البيع الزائد والبيع العابر أكثر سهولة بسبب تحليلات البيانات الضخمة في الخدمات المصرفية.
الفكر النهائي
يجد القطاع المصرفي الآن طرقًا جديدة للاستفادة من قوة تحليلات البيانات الضخمة. لقد أصبحت هذه رحلة اكتشاف مبتكرة مدفوعة بالابتكارات التكنولوجية. علاوة على ذلك، يمكن أن يوفر الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي جنبًا إلى جنب مع تحليلات البيانات الضخمة المزيد من الفوائد.
تتضمن هذه الأخطاء تقليل الأخطاء وزيادة تقسيم العملاء المحسّن وإدارة الجودة والمزيد. علاوة على ذلك، يمكن أن تساعد تحليلات البيانات الضخمة في الخدمات المصرفية البنوك على مراجعة تفضيلات العملاء وبيانات المنتجات بشكل أكثر فعالية.
