ما هو التنبؤ المالي – كل ما تحتاج إلى معرفته

أهمية التنبؤ المالي

لا يمكن تقويض أهميتها في نمو الأعمال التجارية والتطورات. بادئ ذي بدء، فإنه يمكّن الشركة أو المؤسسة من استخدام الموارد على النحو الأمثل لتحقيق أقصى قدر من الزيادة والتحسين. يقلل من إهدار أو سوء استخدام الموارد النادرة.

فيما يلي 3 أسباب رئيسية:

1. إنه يساعد الشركة على معرفة الموارد المطلوبة بالفعل، ومتى تستخدمها، وكيفية استخدامها لتوقع النتائج المستقبلية المرجوة.

2. يساعد الأعمال التجارية على جمع الأموال ورأس المال بسهولة. نظرًا لأن معظم المستثمرين يهتمون بشكل أساسي بالاستثمار في شركة لديها خطط محددة للنجاح، يصبح من الأسهل تقديم مستندات توقعاتك المالية ( 1 ) إلى الممولين الذين سيساهمون في الأعمال التجارية.

3. يساعد في رسم صورة حية لخريطة الطريق لتحقيق رؤيتك. تساعد التوقعات المالية الشركة على معرفة القرارات المالية اللازمة والخطوات التي يجب اتخاذها أم لا.

نماذج التنبؤ المالي

يشير إلى الأساليب المختلفة المستخدمة من قبل الشركات. لقد أبرزنا 5 نماذج شائعة أدناه:

1. نموذج من أعلى إلى أسفل
2. نموذج من أسفل إلى أعلى
3. نموذج الارتباط
4. النموذج الكمي
5. قوانين القوة

طرق التنبؤ المالي

سوف نشارك أربع طرق أساسية معك:

1. طريقة الخط المستقيم

   هذا من أسهل الطرق للاستخدام. بموجب هذه الطريقة، يتم توقع نمو الإيرادات المستقبلية من السجلات والإحصاءات المالية السابقة. في الأساس، يتم استخدام طريقة القسط الثابت لتقييم معدل النمو الثابت باستخدام البيانات التاريخية. يفضل الكثيرون هذه الطريقة بسبب الحد الأدنى من متطلبات الرياضيات.

2. طريقة المتوسط ​​المتحرك

   تُستخدم هذه الطريقة لتحديد التنبؤات المتكررة باستخدام بيانات أو سجلات الأعمال السابقة أيضًا للتنبؤ بالقيمة المستقبلية للتقديرات. تمامًا مثل طريقة الخط المستقيم، فإنها تتطلب أيضًا حدًا أدنى من الرياضيات.

4. طريقة الانحدار الخطي البسيط

   هنا، يقوم محللو التنبؤ بمقارنة وتقييم العلاقة بين المتغيرات الفردية المستقلة والتابعة في عينة من الملاحظات المهمة من أجل التنبؤ بتدفق الإيرادات المستقبلية. مطلوب معرفة قياسية للإحصاءات لتنفيذ هذه الطريقة.

5. طريقة الانحدار الخطي المتعدد

   على عكس طريقة الانحدار الخطي البسيط، فإن طريقة التنبؤ المالي هذه تحلل وتقارن المتغيرات المتعددة المستقلة والتابعة في ملاحظة مهمة من أجل التنبؤ بالإيرادات المستقبلية.

عملية التنبؤ المالي

هناك عمليات مختلفة متضمنة. سنشرح عمليتين مهيمنتين أدناه:

1. عملية التنبؤ التاريخية

   هذه عملية شائعة جدًا بين المتنبئين الماليين . يتضمن التنبؤ التاريخي استخدام سجلات أو بيانات الأعمال السابقة أو التاريخية لتوقع النتائج المالية المستقبلية. على سبيل المثال، يمكن للمحلل المالي تقييم بيانات الدخل السنوية و / أو الميزانيات العمومية و / أو بيانات التدفق النقدي على مدار عامين لدراسة معدل نمو عملك.

   من خلال هذه العملية، يمكنك توقع معدل النمو المستقبلي اللاحق. تتمثل إحدى مزايا هذه العملية في أنها فعالة من حيث التكلفة وتوفر الوقت. ومع ذلك، فإن القيد الرئيسي هنا هو أن عرضك يقتصر على عملك الخاص فقط وليس السوق الأوسع من حولك.

2. عملية التنبؤ المالي القائمة على البحث

   تتضمن هذه العملية ببساطة إجراء الأبحاث والنتائج المتعلقة بسوق الأعمال الأكبر من حولك. على عكس العملية التاريخية، فهي لا تتضمن فقط تقييم كيفية نمو عملك، ولكن أيضًا مدى سرعة نمو منافسيك أيضًا، والتدابير التي ينفذها منافسوك، ومدى ملاءمة أحدث التقنيات، والتغييرات في خيارات المستهلك.

   ومن ثم، فمن الواضح أن هذه العملية تقدم عرضًا أوسع وأكثر تفصيلاً لكيفية تقدم شركتك على مدار فترة زمنية. هذا هو النوع الذي يدفع ممولي الأعمال للاستثمار في عملك.

كيف نفعل التنبؤ المالي

من المهم للشخص الذي يميل إلى العمل أن يفهم كيفية القيام بالتنبؤ المالي في هذا العصر والوقت الحاليين. اتبع الخطوات الموضحة أدناه:

1. باستخدام جدول بيانات، قم بإعداد توقعات المبيعات.
2. ضع ميزانية لنفقاتك
3. قم بإنشاء بيان التدفق النقدي من خلال دراسة سجلات الربح والخسارة التاريخية الخاصة بك.
4. باستخدام البيانات من الخطوات الثلاث الأولى، قم بتطوير بيان توقع الدخل
5. لا تنسى تقييم أصولك وخصومك.
6. الأهم من ذلك، لا تتردد في استشارة محلل تنبؤ ذي خبرة إذا كان عليك ذلك.

ميزة التنبؤ المالي

لا جدال في حقيقة أن هناك العديد من الفوائد المرتبطة بهذه الممارسات، والتي تم تسليط الضوء على بعضها أدناه:

1. يساعد الأعمال التجارية على تقييم أفعالها من أجل التنبؤ بالآثار المستقبلية لبعض الإجراءات والاستراتيجيات والقرارات.
2. كما أنه يمكّن أي شخص اعتباري من فهم أنماط التدفق النقدي والتحكم فيها. وهذا بدوره يساعد على توجيه الأعمال في المسار المطلوب.
3. فائدة أخرى هي أنه يساعد على تطوير معايير القياسات والإسقاطات، أو النقاط المرجعية التي قد تكون مفيدة في المستقبل.
4. يمكن أن يساعد الشركة في التخطيط لما هو غير متوقع، خاصة في أوقات الصعوبات المالية.
5. كما أنه يساعد المنظمة على التنبؤ بآثار النفقات الجديدة
6. بالإضافة إلى ذلك، فهي تساعد الشركة على تحديد مخاطر عمل معينة، وكيف يمكنها تقليل هذه المخاطر
7. يساعد على تشخيص مجالات العمل التي تواجه مشاكل مالية ؛ الأسباب الجذرية وكيفية حل هذه القضايا المالية.
8. إنها تمكن الأعمال التجارية من العمل ضمن حدود اليقين والاستقرار
9. تصبح الميزانية المستقبلية أسهل بكثير .

أمثلة على التنبؤ المالي

هناك أمثلة معينة وهي تشمل:

1. بيان الدخل التقريبي
2. بيان التدفقات النقدية الأولية
3. الميزانية العمومية Pro Forma

أدوات وتقنيات التنبؤ المالي

عادة ما تستخدم العديد من الشركات الصغيرة والكبيرة أدوات وتقنيات مختلفة للتأكد من النتائج المستقبلية.

أدوات التنبؤ المالي

في الأساس، هناك ثلاث أدوات مهمة وهي:

• الميزانية العمومية
• بيان التدفق النقدي
• بيان الدخل

تقنيات التنبؤ المالي

1. تحليل القوائم المالية

   هذه تقنية أساسية. كواحدة من الأساليب المالية المختلفة، يتضمن تحليل البيانات المالية مقارنة بين العديد من البيانات المالية خلال إطار زمني محدد، وذلك لمعرفة ما إذا كانت هناك روابط أو روابط معينة بين هذه السلسلة من البيانات المالية. تهدف هذه التقنية إلى تحديد ما إذا كانت هناك روابط مثل: تغييرات في تكلفة البضائع المباعة، أو زيادة أو نقصان في الإيرادات، أو زيادة جوهرية في نفقات المنظمة.

2. صافي القيمة الحالية

   تتضمن هذه التقنية تقدير التدفقات النقدية المستقبلية من المؤسسات التجارية الجديدة، وخصم المبالغ بالدولار إلى القيمة الحالية للدولار. بموجب هذه التقنية، تتم مقارنة المبلغ الإجمالي للتدفق النقدي المخصوم بالتدفق النقدي الأولي الذي تم استخدامه لبدء مؤسسة الأعمال الجديدة أو تنويع الأعمال. لذلك، إذا أظهرت التوقعات المالية أن التدفقات النقدية المحتملة المقدرة أكبر من التدفق النقدي الأولي، فإن النتيجة تسمى قرارًا إيجابيًا.

3. التنبؤ بالقرار

   يتم استخدام هذه التقنية للتوصل إلى قرارات مالية جيدة. تتضمن هذه التقنية تحديد نماذج التنبؤ المختلفة لتحديد التأثيرات التي سيكون لكل منها في المستقبل. وبالتالي، فإن التنبؤ بالقرار يساعد الشركة على اتخاذ قرارات العمل بناءً على النماذج التي ستحقق أكبر قدر من التدفقات المالية .

4. تكلفة رأس المال

   تكلفة رأس المال هي إحدى الأساليب المالية الشائعة الاستخدام. وهو يتضمن مقارنة بين أسعار الفائدة الإجبارية المصحوبة بديون أو تمويل رأس المال، ومن ثم مقارنتها بالعمليات المالية الحالية أو المستقبلية.

التنبؤ المالي مقابل. الميزانية

الميزانية ليست هي نفس الشيء مثل التنبؤ المالي. إنه توقع للنتائج المستقبلية والنفقات وحتى الأرباح. يعتمد على نتائج التنبؤات المستقبلية لشركة sothata أو فرد يمكنه بعد ذلك إعداد خطة مالية (أي ؛ ميزانية) لتتناسب مع هذه التوقعات.

في الأساس، التنبؤ المالي هو توقع، في حين أن الميزانية المالية هي خطة. الميزنة هي التخطيط لكيفية إنفاق الموارد بناءً على النتائج المستقبلية المتوقعة التي توقعتها. تعتمد الميزانية على المعلومات التي تحصل عليها من توقعاتك المالية.

أفضل برامج التنبؤ المالي

لا يوجد برنامج واحد يحتوي على كل شيء ؛ وبالتالي، لا يمكننا اختيار واحد فقط ليكون الأفضل. فيما يلي قائمة:

1. سكورو
2. سنتيج
3. بروفيكس
4. تطفو
5. ماكسيبلان