تعتمد العديد من الصناعات بشكل كبير على الذكاء الاصطناعي لتزويد العملاء بأفضل تجربة شخصية ممكنة. يتم استخدام الذكاء الاصطناعي الآن ليس فقط في القطاع التكنولوجي، ولكن أيضًا في الرعاية الصحية لتقديم خطط علاج مخصصة، وكذلك في البيع بالتجزئة لتزويد العملاء بالتوصيات وفقًا لسجل الشراء.
تُستخدم روبوتات الدردشة من قبل بعض أكبر أنظمة التشغيل في الدولة. تسمح روبوتات المحادثة هذه للشركات باستخدام التعرف على الصوت ومعالجة اللغة لمساعدة عدد أكبر من العملاء وتقليل حجم المكالمات اليومية. بدأت صناعة التمويل أيضًا في جني فوائد الذكاء الاصطناعي وتزويد العملاء بتجربة مالية مخصصة.
فوائد استخدام الذكاء الاصطناعي في الخدمات المالية؟
هناك العديد من الفوائد لتطبيق الذكاء الاصطناعي في الخدمات المالية:
1. قرارات الإقراض
يعد الذكاء الاصطناعي أكثر موثوقية عندما يتعلق الأمر باتخاذ قرارات ائتمانية للمقترضين المحتملين. في الماضي، كان العملاء يملئون طلبًا ويتعين عليهم الانتظار في أي مكان من 7 إلى 10 أيام عمل لاتخاذ القرار. يعتمد القرار بشكل أساسي على تقرير المستهلك ؛ ومع ذلك، نظرًا للتقدم التكنولوجي للذكاء الاصطناعي، لا يقدم المقرضون قرارات ائتمانية فورية فحسب، بل يوفرون قرارات أكثر موثوقية من الحسابات البشرية.
يتمتع الذكاء الاصطناعي بالقدرة على النظر في نطاق أوسع من البيانات عند قياس مخاطر مقدم الطلب. المزيد والمزيد من المؤسسات المالية تدمج الذكاء الاصطناعي من أجل تقليل مخاطر القروض المتعثرة. كلما زادت دقة قدرتك على احتمالية سداد القرض، قل المال الذي من المحتمل أن تخسره.
2. منع الاحتيال
نظرًا لأن العالم أصبح أكثر تقدمًا من الناحية التكنولوجية، فإن المتسللين يجدون طرقًا جديدة لاختراق الأنظمة المالية . يمكن تدريب الذكاء الاصطناعي على تحديد أنماط المعاملات الاحتيالية وغير الاحتيالية من أجل تنبيه العملاء على الفور بشأن النشاط الاحتيالي.
يمكن للمؤسسات المالية أيضًا تقليل مخاطر الإبلاغ عن الحسابات بشكل غير صحيح من خلال مراقبة عادات الإنفاق لديها على مدار الوقت. سيكون الشخص الذي ينفق أكثر من المعتاد في أيام العطلات أقل عرضة للإبلاغ بشكل غير صحيح عن الاحتيال.
3. الاستشارات المالية
تعد القدرة على تخصيص تجربتك المالية أمرًا في غاية الأهمية بالنسبة للمستهلك اليوم. عندما يتعلق الأمر بأشياء مثل بناء الدرجة الائتمانية للفرد، يجب أن تكون التجربة مخصصة حتى تكون فعالة. يمكن لمنظمة العفو الدولية النظر في صحة الائتمان للفرد وتقديم اقتراحات حول كيفية زيادة درجة الائتمان الخاصة به.
تستفيد شركات مثل Bankrate و Credit Karma بالفعل من الذكاء الاصطناعي من خلال منح العملاء الفرصة لتحديد أهدافهم المالية وبناء خطة مالية مخصصة. يمكن للشخص الذي يرغب في شراء منزل أن يتم مسح ملفه الشخصي المالي ضوئيًا وسيقوم برنامج الدردشة المخصص بإخبارهم بالخطوات الدقيقة التي يحتاجون إلى اتخاذها لزيادة أهليتهم الائتمانية.
4. الخدمات المصرفية الشخصية
يمكن أيضًا استخدام الذكاء الاصطناعي لإنشاء تجربة مصرفية مخصصة . من خلال تقييم عادات الإنفاق لدى العميل، يمكن للذكاء الاصطناعي إنشاء ميزانية مخصصة أو رسم بياني للإنفاق. يسمح هذا الرسم البياني للعميل برؤية المجالات التي ينفقون فيها أكثر حتى يتمكنوا من اتخاذ قرارات مالية أفضل أو الوصول إلى أهداف الادخار. يمكن إعداد تذكيرات بالدفع وسيساعد الروبوت المخصص في ضمان دفع الفواتير في الوقت المحدد. تقدم البنوك مثل PNC و Wells Fargo بالفعل هذه “المحافظ الافتراضية” لعملائها.
5. التنبؤ بسوق الأوراق المالية
نظرًا لقدرته على تحديد الأنماط في مثل هذه الفترة القصيرة من الزمن، يمكن أن يكون الذكاء الاصطناعي أداة قوية في سوق الأوراق المالية . فهي لا تسمح فقط بتنبؤ أكثر دقة لاتجاه السهم، ولكنها تضيف السرعة إلى عملية التداول.
يسيطر الذكاء الاصطناعي على وول ستريت، وفي عام 2017، تم تقديم أول صندوق تداول أسهم مدعوم بنسبة 100٪، وبحلول عام 2018 ارتفعت الأسهم بنسبة 20٪. على الرغم من هذه المعالم، فإن الذكاء الاصطناعي ليس مثاليًا ويتعلم باستمرار من أخطائه من أجل إنتاج المعلومات الأكثر دقة.
مع استمرار اعتماد نماذج الذكاء الاصطناعي في الصناعة المالية، سيجد أولئك الذين لم يدمجوا الذكاء الاصطناعي منكم صعوبة في المنافسة قريبًا. يوفر الذكاء الاصطناعي القدرة للقطاعات المالية على تولي المزيد بوتيرة أسرع.
تتمتع هذه الشركات بمعدلات أعلى في رضا العملاء، وتوفر المال، وهي رائدة في صناعة التمويل. بغض النظر عن القطاع المالي الذي تعمل فيه، يوجد برنامج ذكاء اصطناعي يمكن تصميمه وفقًا لاحتياجات شركتك.
