محلل المخاطر المالية

تتطلب الشركات التي تبيع المنتجات وتستثمر في الأسواق الخارجية تحليلات ومشورة مالية متخصصة، مثل كيفية الحد من المخاطر التي تنطوي عليها هذه الأنشطة من أجل الحفاظ على الأرباح والنمو. وهنا يأتي دور محللي المخاطر. يستخدم هؤلاء المحترفون الماليون مهاراتهم التحليلية، جنبًا إلى جنب مع معرفتهم بالأعمال التجارية الدولية وأسواق العملات، لمساعدة العملاء على الحد من الخسائر.

في هذا المقال، سنتعرف على أهمية محلل المخاطر المالية، ومسؤولياته الرئيسية، والمعرفة والمهارات والخبرة الازمة ليكون الشخص محللا للمخاطر، بالإضافة إلى العديد من المعلومات المتعلقة بالموضوع.

تعريف تحليل المخاطر:

تحليل المخاطر هو تقييم آثار المخاطر من خلال تحليل البيانات التاريخية. يساعد هذا التحليل في حماية مقدمي الخدمات المالية من الآثار السلبية المحتملة للتغييرات في البيئة الخارجية للمؤسسة.

ما هو محلل المخاطر المالية؟

يقوم محلل المخاطر بفحص المحافظ الاستثمارية للشركة، بما في ذلك الاستثمارات الخارجية، وتحليل المخاطر التي تنطوي عليها القرارات ذات الصلة. يستخدم مهاراته التحليلية لتوقع الخسائر المحتملة، ويقدم توصيات للحد من المخاطر من خلال التنويع وتبادل العملات واستراتيجيات الاستثمار الأخرى.

أهمية محلل المخاطر المالية:

يمكن أن يكون السوق العالمي مكانًا متقلبًا لممارسة الأعمال التجارية. يساعد محلل المخاطر الشركات على تقليل المخاطر الكامنة في الأسواق الخارجية من أجل تعزيز القوة المالية والاستدامة لعملائها وأصحاب العمل.

يركز محللو المخاطر على تحديد اتجاهات الاستثمار والبحث فيها وتسليط الضوء عليها عبر المنصات. قد يكونون مسؤولين عن تحليل أساليب الاستثمار، بما في ذلك تخصيص الأصول وصناديق التحوط والدخل الثابت. يقوم هؤلاء المحترفون عادةً بتقديم توصيات حول استراتيجيات الاستثمار والمشاركة في مراجعات الاستثمار.

قد تشمل واجبات الوظيفة الإضافية لمحللي المخاطر تحديد خسائر الأصول والإبلاغ عنها، وتتبع اتجاهات الاستثمار والإبلاغ عنها، وجمع البيانات وتوليفها للتحليل، وتحديد متطلبات العمل لدعم مشاريع الفريق المنسقة.

اقرأ أيضا:  المحاسبة الدفترية

المسؤوليات الوظيفية الرئيسية لمحلل المخاطر المالية:

بشكل عام تتمثل المسؤوليات والمهام الرئيسية لمحلل المخاطر في ما يلي:

  • البحث عن البيانات الداخلية والخارجية ذات الصلة بمشاريعهم وجمعها ومراجعتها.
  • مصدر ومراجعة البيانات الخاصة بموضوع المشروع.
  • استشارة واضعو نماذج المخاطر لإنشاء مخرجات إحصائية لدعم المشروع.
  • تطوير فهم للتأثيرات المحتملة على الأعمال أو المنظمة من المخاطر المحددة.
  • تقرير فعال عن مخرجات أبحاثهم.
  • تطوير تقارير المخاطر التي تلخص التعرض للمخاطر وخطوات التخفيف المقترحة.
  • دعم خطوط الأعمال والقادة لتفسير التعرض للمخاطر المحددة والاستجابة لها.
  • الحفاظ على الوعي بمشهد المخاطر.
  • البقاء على اطلاع دائم بتغيرات واتجاهات إدارة المخاطر.
  • التأكد من أن معايير المخاطر حديثة ومتسقة بين جميع الأدوات والتقارير.

التعليم والاعتمادات:

على الرغم من أنك لا تحتاج إلى شهادة لدخول المهنة، فإن العديد من محللي المخاطر المالية هم من الخريجين. المواضيع التالية قد تزيد من فرص الحصول على وظيفة كمحلل للمخاطر:

  • المحاسبة.
  • الاقتصاد.
  • الهندسة.
  • المالية.
  • التأمين.
  • القانون.
  • الرياضيات.
  • إدارة المخاطر.
  • الإحصاء.

قد يطلب أصحاب العمل من المرشحين امتلاك واحد أو أكثر من التعيينات التالية:

  • مشارك في إدارة المخاطر (ARM).
  • محلل مالي معتمد (CFA).
  • مدير المخاطر المالية (FRM).
  • مدير مخاطر محترف (PRM).

يبحث أرباب العمل بشكل متزايد عن درجات علمية في العلوم المالية أو الرياضيات أو الإحصاء. قد يكون الدخول بدون شهادة ممكنًا، لكن أصحاب العمل الأكبر يميلون إلى تفضيل الخريجين. بدون شهادة، ستحتاج إلى خبرة في التمويل أو التأمين، إلى جانب المؤهلات المهنية.

يمكن لمؤهلات الدراسات العليا، مثل ماجستير في إدارة المخاطر المالية أو الأسواق المالية، تحسين فرص العمل لديك، خاصة إذا كانت شهادتك في موضوع غير ذي صلة.

يمكنك أيضًا الدخول في تحليل المخاطر المالية من خلال برنامج تدريب للخريجين تديره العديد من المؤسسات المالية الكبرى. يتم أحيانًا تضمين تدريب محدد لإدارة المخاطر في هذه البرامج.

اقرأ أيضا:  المعايير المحاسبية الدولية

المعارف ومهارات محلل المخاطر المالية المطلوبة:

يجب أن تملكه:

  • القدرة على تطوير التقارير التي تلخص البيانات المعقدة في تحليل هادف يمكن استخدامه من قبل صانعي القرار.
  • خبرة في التحقيق وتحديد الحلول بالتعاون مع الآخرين.
  • مهارات النمذجة الكمية والتحليلية القوية.
  • مهارات الحوسبة المتقدمة والقدرة على أداء البرمجة الأساسية.
  • معرفة قوية بإدارة المخاطر والائتمان في القطاع المالي.
  • معرفة قوية بالسياسات والإجراءات التنظيمية والتشريعية للقطاع المالي.
  • مهارات ممتازة في البحث والتحليل وإعداد التقارير.
  • القدرات في تفسير البيانات وصنع المعنى والتواصل.
  • اثبات القدرة على أن تكون استباقيا وموجها نحو الهدف.
  • مهارات القيادة واتخاذ القرار بالإضافة إلى مهارات الانتباه للتفاصيل.

من الجيد امتلاكه:

  • خبرة في العمل: تعتبر الخبرة المسبقة في التمويل أو التأمين مفيدة.
  • ستكون الخبرة التجارية ميزة أيضًا.

أين يمكنك العثور على وظائف كمحلل مخاطر مالية؟

تحتاج مجموعة متنوعة من الصناعات إلى مهارات محللي المخاطر. قد يعمل هؤلاء المهنيين لشركات النشر الدولية أو شركات تطوير البرمجيات. يجد آخرون فرص عمل مع شركات الخدمات المالية. قد يعمل محللو المخاطر أيضًا مع البنوك وشركات التأمين وشركات الرهن العقاري والمؤسسات الاستشارية.

ستكون المنافسة على وظائف محللي المخاطر شديدة، لذلك من المهم الحصول على المؤهلات والمعرفة التي يطلبها أصحاب العمل.

الراتب المحتمل لمحلل المخاطر المالية:

يقدر متوسط ​​الراتب السنوي للمحللين الماليين، بما في ذلك محللو المخاطر99430 دولارًا، حيث يتقاضون رواتب تجاوزت 165580 دولارًا.

يتم تشجيع الطلاب المحتملين على إجراء بحث مستقل فيما يتعلق بنطاقات الرواتب المحتملة وفرص العمل، والتي يمكن أن تختلف وفقًا للموقع والدولة التي سيعمل بها كمحلل مخاطر وتعليم المرشح وخبرته.

ظروف العمل:

  • السفر: عادة ما يكون العمل مكتبيًا، على الرغم من أنه قد يتطلب بعض السفر خلال يوم العمل عند زيارة الفروع أو المنظمات الأخرى.
  • ساعات العمل: هي ساعات العمل مع بعض الوقت الإضافي، حيث يتراوح متوسط ​​يوم العمل لمحلل المخاطر المالية بين ثماني و 14 ساعة. قد يُطلب منه أيضًا العمل لساعات إضافية خلال المواقف الحرجة أو عندما تلوح في الأفق المواعيد النهائية. 
  • الموقع: الوظائف الشاغرة متاحة في معظم المدن وخصوصا المدن الكبرى،توجد بعض الوظائف في الخارج مع شركات متعددة الجنسيات.
  • بمجرد حصولك على خبرة كبيرة، هناك فرص للعمل الحر أو العمل الحر على أساس استشاري.
  • تتضمن الوظيفة العمل تحت الضغط للوفاء بالمواعيد النهائية. مستويات الضغط شديدة، لا سيما في تمويل الشركات والخدمات المصرفية الاستثمارية .
  • قد تكون هناك فرص للعمل في الخارج، خاصة إذا كنت موظفًا لدى شركة دولية كبيرة.
اقرأ أيضا:  أخلاقيات مهنة المحاسبة

المسارات المهنية:

هناك عدد من المسارات المفتوحة لمحللي المخاطر من خلال:

*زيادة الأقدمية: إذا كنت ترغب في متابعة الأدوار الإدارية أو الإشرافية، فإن العديد من المنظمات لديها مجموعة متنوعة من المناصب القيادية في إدارة المخاطر مثل:

  • مدير مخاطر أول.
  • مدير سياسة المخاطر.
  • نائب الرئيس لإدارة المخاطر.
  • مدير تنفيذي للعمليات الخطره.

*الانتقال الوظيفي الجانبي : نظرًا لتعدد استخدامات المهارات الكمية التي تطورها كمحلل مخاطر، تشمل الخيارات المهنية الأخرى التحركات الجانبية في أدوار الامتثال أو السياسة.

وفي نهاية مقالة محلل المخاطر المالية نستنتج الدور المهم لمحلل المخاطر المالية حيث يتم توظيفه من قبل الشركات لتحديد وفحص المخاطر المحتملة التي سيكون لها تأثير على النجاح المالي لأعمالهم. فإذا كنت مهتمًا بالتمويل والاستثمارات، وستستمتع بمهنة يمكن أن تنطبق فيها مهاراتك على مجموعة متنوعة من أصحاب العمل والصناعات، فقد تكون مناسبًا للعمل في مجال تحليل المخاطر.

كُتب بواسطة

رائد الأعمال العربي

فريق متخصص في البحث والدراسة في عدة مجالات ضمن نطاق ريادة الأعمال، ومن أهم المجالات التي نتخصص في الكتابة عنها هي: كيفية إنشاء المشاريع بالسعودية، الإدارة، القيادة، إدارة الموارد البشرية...