الوصف الوظيفي لمصرفي خاص

مجلة رائد الأعمال العربي

يدير المصرفيون الخاصون الأموال ويشرفون على الأنشطة المالية للعملاء ذوي الملاءة المالية العالية. إنهم يعملون على تطوير العلاقات مع العملاء، ثم تقديم الخدمات المصرفية مثل إدارة النقد الشخصي، والائتمان المضمون وغير المضمون، وإدارة الاستثمار وخدمات الفائدة. إنهم يعملون بشكل عام في البنوك الكبيرة أو شركات الاستثمار.

هناك سوق عمل جيد جدًا للمصرفيين الخاصين. يتوقع مكتب إحصاءات العمل نموًا بنسبة 30 في المائة في الوظائف لجميع المستشارين الماليين الشخصيين، بما في ذلك المصرفيون الشخصيون، بحلول عام 2024. وهذا أسرع بكثير من المتوسط ​​الوطني، وسيعني 73،900 وظيفة إضافية.

واجبات ومسؤوليات المصرفي الخاص

لتحقيق هدفهم الأساسي المتمثل في إدارة أموال العملاء ذوي الملاءة العالية، يقوم المصرفيون الشخصيون بالعديد من المهام. قمنا بتحليل العديد من قوائم الوظائف لتحديد واجبات ومسؤوليات Personal Banker الأساسية.

تحديد العملاء

جزء كبير من وظيفة Personal Banker هو تطوير الأعمال. إنهم مسؤولون عن تحديد العملاء الجدد المحتملين والعمل معهم لبناء علاقة بهدف إدارة ثرواتهم.

تقديم المشورة والتشاور مع العملاء

يعمل المصرفيون الخاصون مع عملائهم لتلبية احتياجاتهم وأهدافهم المالية. إنهم يقدمون المشورة والتشاور بشكل استباقي مع العملاء، موضحين أنواع الخدمات المالية المتاحة، وتثقيفهم حول خيارات الاستثمار والمخاطر المحتملة والتوصية بالاستثمارات.

مراقبة حسابات العملاء

يجب على المصرفيين الخاصين مراقبة أداء حسابات العملاء عن كثب، للتأكد من أن الحسابات تتصرف بإيجابية وتفي باحتياجات العملاء. يجب أن يكونوا على دراية بأهداف العملاء والدخل والإنفاق لإدارة المحفظة

خيارات الاستثمار البحثي

من أجل تقديم أفضل خدمة ممكنة، يحتاج المصرفيون الخاصون إلى أن يكونوا على دراية جيدة بظروف السوق وإجراء الكثير من الأبحاث لتحديد الفرص الجيدة لتلبية أهداف الإيرادات المصرفية الخاصة. مواكبة مع تحديثات السوق والأخبار المالية. يجب عليهم أيضًا الحفاظ على المعرفة والفهم للتشريعات واللوائح المناسبة التي تؤثر على الخدمات المصرفية والتفاعل مع العملاء لضمان أن جميع المعاملات قانونية.

مهارات المصرفيين الخاصين

مع سجل حافل من المهارات التحليلية وصنع القرار القوية، فإن المصرفي الخاص الناجح يشعر بالراحة في العمل في بيئة سريعة الخطى ويمكنه الحفاظ على الاحتراف في الظروف الصعبة. المصرفيون الخاصون منظمون جيدًا، وموجهون نحو خدمة العملاء، ومدفوعين بالرغبة في تحقيق أفضل النتائج باستمرار. بالإضافة إلى هذه المهارات العامة والسمات الشخصية، يبحث أرباب العمل عن مرشحين مصرفيين خاصين يتمتعون بالمهارات التالية.

المهارات الأساسية : بناءً على قوائم الوظائف التي نظرنا إليها، يريد أصحاب العمل مصرفيون خاصون يتمتعون بهذه المهارات الأساسية. إذا كنت ترغب في العمل كمصرفي خاص، فركز على ما يلي.

  • فهم قوي للمنتجات المصرفية والإقراضية.
  • خبرة في فهم الاحتياجات المالية لجميع أنواع العملاء
  • تراخيص الأوراق المالية من السلسلة 7 أو 63 (أو 66)
  • مهارات ممتازة في تطوير الأعمال والتسويق
  • القدرة على الوفاء بالمواعيد النهائية وإدارة التوقعات

المهارات المتقدمة : في حين أن معظم أصحاب العمل لم يطلبوا المهارات التالية، فإن قوائم الوظائف المتعددة أدرجتهم على النحو المفضل. أضفها إلى صندوق أدوات Private Banker الخاص بك وقم بتوسيع خياراتك المهنية.

  • الانتهاء من التدريب الائتماني الرسمي
  • معرفة السوق المحلية
  • تجربة المبيعات / العميل في الخدمات المصرفية الخاصة أو إدارة الثروات

موارد مصرفي خاص

لقد بحثنا في الويب للعثور على أفضل موارد الصناعة لمساعدتك على مواصلة استكشاف مهنة كمصرفي خاص. من قادة الفكر إلى مجموعات الصناعة، هذه القائمة مليئة بفرص التعلم والتواصل والمشاركة.

على الويب

مظلة Banker’s Umbrella – هذه المدونة، التي كتبها أحد كبار المصرفيين السابقين، تقدم معلومات حالية ومسلية وواقعية عن الأسواق المالية.

Bloomberg – أخبار الخدمات المصرفية الخاصة – تابع آخر المعلومات والأخبار حول الخدمات المصرفية الخاصة.

على ينكدين

إدارة الثروات الخاصة – مجموعة للمجتمع المهني للخدمات المصرفية الخاصة.

إدارة الثروات: RIAs، ومديرو الثروات، ومستشارو الاستثمار، والخدمات المصرفية الخاصة، والمستشارون الماليون – توفر هذه المجموعة التي تضم أكثر من 9000 عضو مناقشات وتقارير واستطلاعات وأحداث وتدريب على إدارة الثروات.

مجموعات الصناعة

جمعية المصرفيين الأمريكية – تقدم الكثير من الأدوات والموارد والفرص لبدء حياة مهنية في مجال البنوك.

رابطة إدارة الثروات الدولية – ابحث عن الأحداث المحلية أو الدورات التدريبية عبر الإنترنت أو احصل على دبلوم دولي معتمد في إدارة الثروات.

كتب مصرفي خاص

إدارة الثروات الخاصة: المرجع الكامل للمخطط المالي الشخصي، الإصدار التاسع – كتاب مرجعي كلاسيكي يحتوي على كل ما تحتاج إلى معرفته كمصرفي خاص في أسواق اليوم.

Geeks who can Schmooze – مذكرات تحكي كل شيء من Credit Suisse Private Banker حول خصوصيات وعموميات مهنة مصرفية.

الخدمات المصرفية الخاصة: بناء ثقافة التميز – نظرة عامة مفيدة حول كيفية تقديم خدمة عملاء على مستوى عالمي في القطاع المصرفي الخاص.

ادخل ايميلك للتوصل بكل جديد رواد الأعمال العرب