الوصف الوظيفي لممثل الخدمات المصرفية الشخصية

Personal bank representative Job Description
في هذا المقال سنشارك معكم مثالا توضيحيا للوصف الوظيفي لممثل الخدمات المصرفية الشخصية، مع بعض الأمثلة عن مهامه ومسؤولياته وأرقام تقريبية عن الراتب…
جدول المحتويات:

ما هي وظيفية ممثل الخدمات المصرفية الشخصية؟

يقدم ممثلو البنوك الشخصية الدعم لعملاء البنك. يساعدون في إدارة الحساب ومعالجة الشيكات والمعاملات الأخرى. على مستوى أكثر استراتيجية، فهم يعملون كمستشارين للترويج للمنتجات والخدمات الأكثر ملاءمة. خدمة العملاء الجيدة أمر لا بد منه، وكذلك الوصول بشكل استباقي إلى العملاء المحتملين من خلال الأحداث والحملات التسويقية. يبقى معظم ممثلي الخدمات المصرفية الشخصية داخل البنك، وفقًا لجدول ساعات النهار. بالنسبة لأولئك الذين يعملون عن بعد ويتواصلون مع العملاء بشكل رئيسي عبر الهاتف أو عبر الإنترنت، فمن الممكن في نوبات نهاية الأسبوع أو المساء.

مسؤوليات ومهام ممثل الخدمات المصرفية الشخصية:

يقوم ممثلو الخدمات المصرفية الشخصية بالعديد من المهام التي تركز في الغالب على العملاء. يوضح تحليلنا لقوائم الوظائف أن هذه هي مسؤولياتهم الأساسية:

الحفاظ على علاقات العملاء

تتمثل المهمة الأساسية لممثلي الخدمات المصرفية الشخصية في فهم الخلفية المالية للعميل وأهدافه، ثم وضع استراتيجية لتحقيق تلك الأهداف. قد يحيلون العملاء إلى متخصصين أو يقترحون خدمات بنكية. طوال الوقت، يجب عليهم ضمان تجربة مريحة للعملاء، وتوصيل المعلومات بوضوح والمساعدة في الإجراءات.

المعاملات العملية

يقضي ممثلو الخدمات المصرفية الشخصية معظم وقتهم في معالجة المعاملات المصرفية، بما في ذلك مدفوعات القروض والودائع والسحوبات وأوامر العملات المعدنية والنقدية. بصرف النظر عن توجيه العملاء أثناء هذه المعاملات، فإنهم يتحققون من الاتساق وكذلك الامتثال لسياسات وإجراءات البنك.

بيع المنتجات والخدمات

باستخدام وعيهم الشديد بنقاط ضعف العملاء، يمكن لممثلي الخدمات المصرفية الشخصية ممارسة البيع المتبادل، حيث يوصون بخدمات بنكية إضافية. هذا فعال بشكل خاص للعملاء على المدى الطويل ذوي الاحتياجات المتطورة. يقوم ممثلو الخدمات المصرفية الشخصية أيضًا بالبحث عن عملاء جدد من خلال المكالمات الباردة أو عمليات المتابعة الرئيسية.

المساهمة في التسويق

يلعب ممثلو الخدمات المصرفية الشخصية دورًا نشطًا في أنشطة البنك التسويقية وتطوير الأعمال. إنهم يمثلون البنك خلال الأحداث المجتمعية، حيث يقومون بالترويج للمنتجات وبناء شبكة من العملاء المحتملين. بالإضافة إلى ذلك، نظرًا لأنهم يتعاملون مع الأشخاص بشكل مباشر، يمكنهم استكمال أبحاث السوق بخبراتهم.

إجراء التدريب

غالبًا ما يتضمن هذا المنصب تدريب موظفي البنك الآخرين على زيادة المبيعات وتحسين خدمة العملاء، مع التركيز على تحقيق أهداف الفرع. واجب مشترك آخر هو توجيه الموظفين الجدد حول توقعات الوظائف ومنتجات الشركة وخدماتها والامتثال.

مهارات ممثل الخدمات المصرفية الشخصية:

بدون شك، يجب أن يكون ممثلو الخدمات المصرفية الشخصية على دراية بالخدمات المصرفية والتمويل والجمع بين هذه الخبرة والتفكير الاستراتيجي لإنشاء خطط قابلة للتنفيذ للعملاء. من المهم أيضًا أن تكون جيدًا مع الناس، سواء كانوا يقدمون تحديثات أو يروجون لمنتج ما. بالإضافة إلى الدرجة المتعلقة بالأعمال التجارية، يقدر مديرو التوظيف المهارات التالية:

  • المعرفة المالية – يجب أن يكون ممثلو الخدمات المصرفية الشخصية على دراية جيدة بالتمويل العام بالإضافة إلى المنتجات والخدمات المحددة من أجل توجيه العملاء
  • خدمة العملاء – عند التفاعل مع العملاء، يحافظ ممثلو الخدمات المصرفية الشخصية على موقف مهذب ومفيد، وينفذون الطلبات بكفاءة ويتعاملون مع جميع المخاوف والاستفسارات
  • مهارات حل المشكلات – يقوم ممثل الخدمات المصرفية الشخصية بمطابقة العملاء مع الحلول المصرفية بناءً على وضعهم الحالي وأهدافهم، لذا فإن حل المشكلات أمر حيوي
  • مهارات التعامل مع الآخرين – لأنهم دائمًا ما يبنون علاقات مع العملاء، يتمتع ممثلو الخدمات المصرفية الشخصية الناجحة بمهارات ممتازة في التعامل مع الآخرين. بدافع من الرغبة الحقيقية في المساعدة، يمكنهم بسهولة بناء الثقة والألفة
  • الإقناع – يعمل ممثلو الخدمات المصرفية الشخصية على تحسين فرص المبيعات من خلال قراءة الأشخاص جيدًا وإبراز جوانب المنتجات الأكثر صلة بهم

مؤهلات ممثل الخدمات المصرفية الشخصية:

تتطلب الوظائف الشاغرة لممثلي الخدمات المصرفية الشخصية عمومًا شهادة الثانوية العامة كحد أدنى، لكن معظم أصحاب العمل يفضلون درجة الزمالة أو البكالوريوس في التمويل أو الأعمال التجارية أو أي مجال ذي صلة. يبحثون أيضًا عن سنة واحدة على الأقل من الخبرة في خدمة العملاء أو التعامل مع النقد أو الخدمات المصرفية. يمكن للمرشحين الناجحين أن يتوقعوا تدريبًا أوليًا يركز على الجوانب الفنية للوظيفة، مثل جلسات المعلومات حول العروض المصرفية أو البرامج التعليمية.

كم راتب ممثل الخدمات المصرفية الشخصية؟

وفقًا لـ PayScale، يحصل ممثلو الخدمات المصرفية الشخصية على راتب سنوي متوسط ​​قدره 35000 دولار، أو 15.73 دولارًا للساعة. أقل 10 في المائة من أصحاب الدخل يربحون 25000 دولار، بينما يحصل 10 في المائة الأعلى على 43000 دولار.

يتوقع مكتب إحصاءات العمل (BLS) أن التوظيف لممثلي خدمة العملاء، بما في ذلك ممثلي الخدمات المصرفية الشخصية، سينمو بنسبة 5 في المائة بحلول عام 2026. التركيز المتزايد على خدمة العملاء يبشر بالخير لهذا القطاع، لكن الأنظمة الآلية ستتولى العديد من المهام. ومع ذلك، يتمتع ممثلو الخدمات المصرفية الشخصية بميزة لأن دورهم يتوقف على التفكير الاستراتيجي والمبيعات، مما يجعله أقل عرضة للأتمتة.

معلومات حول وظيفة ممثل الخدمات المصرفية الشخصية:

  1. ماذا يفعل ممثل الخدمات المصرفية الشخصية؟

  • ممثل الخدمات المصرفية الشخصية مسؤول عن تقديم خدمة العملاء والمساعدة في إدارة الحسابات والمعاملات لعملاء الخدمات المصرفية الشخصية. قد يكونون مسؤولين أيضًا عن بيع المنتجات والخدمات المصرفية، مثل حسابات التوفير وبطاقات الائتمان والقروض.
  1. ما هي المؤهلات المطلوبة لتصبح ممثل الخدمات المصرفية الشخصية؟

  • مطلوب بشكل عام شهادة الثانوية العامة أو ما يعادلها لشغل منصب ممثل البنك الشخصي. قد يطلب بعض أصحاب العمل أو يفضلون المرشحين للحصول على بعض التعليم بعد الثانوي أو خبرة العمل ذات الصلة.
  1. ما هي بعض المهارات الأساسية اللازمة لممثل الخدمات المصرفية الشخصية؟

  • تعتبر خدمة العملاء القوية والتواصل ومهارات التعامل مع الآخرين ضرورية لممثل البنك الشخصي. يجب أن يتمتعوا أيضًا بمهارات تنظيمية وإدارة الوقت جيدة، والقدرة على العمل بشكل جيد تحت الضغط والوفاء بالمواعيد النهائية، والخبرة في أجهزة الكمبيوتر والبرامج المصرفية.
  1. ما هو التدرج الوظيفي المعتاد لممثل الخدمات المصرفية الشخصية؟

  • يبدأ التقدم الوظيفي المعتاد لممثل بنك شخصي بمناصب على مستوى الدخول مثل الصراف أو ممثل خدمة العملاء. من خلال الخبرة والتدريب، يمكن لممثل البنك الشخصي أن يتقدم إلى منصب كبير ممثلي البنك الشخصي، ومساعد مدير الفرع، ومدير الفرع، وفي النهاية إلى منصب إداري أعلى داخل البنك أو مؤسسة مالية ذات صلة.
  1. كيف يختلف دور ممثل الخدمات المصرفية الشخصية عن دور المستشار المصرفي؟

  • يقدم ممثل البنك الشخصي عادةً خدمة العملاء العامة والمساعدة في إدارة الحساب والمعاملات، بينما يقدم مستشار البنك المشورة والخدمات المالية للعملاء. قد يكون لدى مستشاري البنك فهم أعمق للمنتجات والخدمات المالية وعادة ما يكون لديهم تفاعل مباشر أكثر مع احتياجات العملاء المالية.