الدليل الأساسي لتمويل الشركات الناشئة

الدليل الأساسي لتمويل الشركات الناشئة
رجاء قبل أي شيء:
"اللهم صل وسلم على سيدنا محمد"

تحتاج الشركات الناشئة إلى تمويل كافٍ لدعم العمليات. ولكن هناك الكثير من الخرافات حول تمويل الشركات الناشئة والتي تجعل العملية أكثر تعقيدًا وطويلة الأمد مما يجب أن تكون عليه. 

على سبيل المثال، بينما يفترض معظم رواد الأعمال أن رأس المال الاستثماري سيكون المصدر الأساسي للتمويل، فإن 6٪ فقط من جميع الشركات الناشئة تتلقى أي شيء منهم. والخبر السار هو أنه سواء كانت شركتك جزءًا من هذه المجموعة أم لا، فهناك العديد من خيارات التمويل المتاحة. 

في هذه المقالة، سنوفر معلومات مفيدة لأصحاب الأعمال التجارية الناشئة حول إدارة مواردهم المالية. سنشرح أيضًا خيارات التمويل المختلفة المتاحة وما يمكنك القيام به للتخفيف من التهديدات لنجاح بدء التشغيل على طول الطريق. 

استمر في القراءة لاكتشاف نصائح حول كيفية إنشاء استراتيجية ناجحة وإدارة تمويل الشركات الناشئة بمسؤولية. 

ما هو تمويل بدء التشغيل؟

تمويل الشركات الناشئة عبارة عن أموال يمكن للشركات في مراحلها الأولى استخدامها لإطلاق منتجاتها أو تنمية أعمالها. هناك أنواع مختلفة من تمويل بدء التشغيل يتم تصنيفها في فئتين: مخفف وغير مخفف . في تمويل الشركات الناشئة، تصف هذه المصطلحات بشكل أساسي طبيعة الملكية بين الشركة وشركائها الممولين. 

التمويل المخفف هو نوع من التمويل يتطلب منك التخلي عن جزء من شركتك. تشمل بعض الأمثلة أصحاب رؤوس الأموال والمستثمرين. تتطلب خيارات التمويل هذه مشاركة المستثمرين حتى تكون الشركة ناجحة. غالبًا ما تكون هذه علاقات عملية مع أصحاب رأس المال الاستثماري الذين يشاركون بنشاط في العمليات على مستوى عالٍ. 

في التمويل غير المخفف، يحصل أصحاب الشركات الناشئة على السيطرة الكاملة على رؤيتهم. وهذا يشمل مصادر مثل المنح والقروض. بغض النظر عن مقدار التمويل الذي يتلقونه، تتمتع الشركات الناشئة بكامل سلطة اتخاذ القرار في العلاقة. يبدو رائعا، أليس كذلك؟ 

المهم هو أن الحصول على الأموال التي تحتاجها قد يكون أمرًا صعبًا، خاصة وأنك ستحتاج على الأرجح إلى عدة أنواع مختلفة من التمويل. ليست هذه البرامج تنافسية فحسب، بل إنها مقيدة أيضًا. غالبًا ما يكون لمصدري القروض متطلبات صارمة يتعين على الشركات الناشئة تغيير خطة أعمالها لاستيعابها. إن إغفال الرؤية يمثل مخاطرة كبيرة للمالكين الذين يحاولون تكييف قالب ابتكره الآخرون فقط لإطلاق شركتهم على الأرض. 

ومع ذلك، يمكن أن يكون التمويل غير المخفف مساعدة كبيرة من حيث الحفاظ على سير شركتك بسلاسة مع الحفاظ على الحرية الإبداعية. نظرًا لأن الحرية هي نقطة بيع مهمة لرواد الأعمال، فليس من المستغرب أن النماذج الهجينة الحديثة للتمويل غير المخفف قد ظهرت للتعويض عن عيوبها. على سبيل المثال، تسمح نماذج مشاركة الإيرادات للمحلات التجارية بتلقي مدفوعات القروض المضمونة المأخوذة مباشرة من أرباح الشركة. 

اقرأ أيضا:  أهم طرق خفض التكاليف على طريقة الناجحين

لقد قمنا بإدراج بعض الأمثلة بالفعل، ولكن لفهم خياراتك تمامًا، يجب أن تتعرف على الفئات الرئيسية لتمويل بدء التشغيل. 

خيارات تمويل بدء التشغيل

يمكن أن يكون البدء في تمويل بدء التشغيل عملية صعبة. ولكن قد يكون الأمر يستحق كل هذا العناء إذا كان ذلك يساعد شركتك على البدء بالطريقة الصحيحة وتجنب الوقوع في مشاكل مالية في وقت مبكر. تغلب على الصعاب مع واحد أو أكثر من خيارات تمويل بدء التشغيل التالية التي يجب أن يعرفها جميع المؤسسين. 

1. التمويل الجماعي 

حملة تمويل الجماعي هو منصة على الانترنت حيث تعطي الناس المال لشركة. في بعض الحالات، يتبادل الممولون الجماعيون أموالهم مقابل إطلاق منتج أو خدمة مبكرًا.

التمويل الجماعي صناعة متنامية. هناك عدد من المنصات التي تسمح لك بجمع الأموال لمشاريع مختلفة. كل منصة لها امتيازاتها الفريدة.

تسمح المنصات مثل Kickstarter للشركات بجمع الأموال دون الحاجة إلى الدفع مقابل المنصة أو تقديم مكافآت. التمويل الجماعي على رأس المال هو أيضًا نوع من التمويل الجماعي الذي يسمح للداعمين بامتلاك جزء من الشركة.

بشكل عام، يعتبر التمويل الجماعي منخفض المخاطر. ومع ذلك، يمكن أن تكلفك الحملة الفاشلة الوقت والمال.

2. القروض

عادة ما يتم ضمان قرض الأعمال الصغيرة بقرض تجاري أو قرض شخصي. قد تضطر إلى تقديم ضمانات أو الحصول على درجة ائتمانية عالية من أجل الحصول على الموافقة.

تعتبر جمعية الأعمال الصغيرة مصدرًا رائعًا للعثور على قرض لبدء التشغيل. من خلال موقعها على شبكة الإنترنت، يمكنك البحث عن معلومات حول المنظمة والبدء.

على عكس القروض المصرفية، فإن القروض الصغرى غير مضمونة. يمكن تقديمها للأفراد الذين لديهم سجل ائتماني ضئيل أو معدوم. يمكن أن تختلف أسعار الفائدة.

هناك الكثير من المزايا للحصول على قرض، ولكن هناك أيضًا بعض الجوانب السلبية. إلى جانب ديون الأموال، يتعين على المؤسسين حساب الفوائد المتراكمة وكيف يمكن أن يؤثر الحصول على القروض سلبًا على قدرتهم على جمع الأموال بطرق أخرى. 

اقرأ أيضا:  عملية إدارة المخاطر في المشاريع [خطوة بخطوة]

3. المستثمرون

المستثمر هو الشخص الذي يعطي المال لمشروع بغرض التشغيل. النوع الأكثر رواجًا من المستثمرين هو المستثمر الملاك. يقدم المستثمر الملاك الأموال من شركته الخاصة أو من حساباته الشخصية. 

يتوقع المستثمرون الملاك عادةً ملكية جزئية أو كاملة في الشركة. عادة، يحصلون على تعويضات بناءً على أداء الشركة. عند جلب أصحاب المصلحة، من المهم التشاور معهم قبل بدء مشاريع جديدة . 

للعثور على مستثمر ملاك، أولاً، قم بإنشاء خطة عمل ومنصة عرض تقديمية. سيساعدك هذا على التميز عن الآخرين ويظهر للمستثمر المحتمل أنك جاد في أن تكون رائد أعمال ناجحًا.

4. المنح

على عكس القروض، لا يلزم سداد المنح. إنها تنافسية للغاية ويمكن أن توفر نقودًا فورية لتعزيز عملك.

قد يكون الحصول على منحة مشروع صغير أمرًا صعبًا، ولكنه قد يكون يستحق ذلك على المدى الطويل. هناك العديد من المنح المتاحة لمساعدة الشركات الصغيرة، ويمكن العثور على الكثير منها من خلال الجمعيات والمنظمات الصناعية التي تقدم قروضًا أيضًا. 

5. بطاقات الائتمان

بطاقة ائتمان الشركات الصغيرة هي نوع من أنواع التمويل التي يمكن استخدامها تقريبًا لأي احتياج تجاري. يأتي مع مجموعة متنوعة من أسعار الفائدة وشروطها، لذا فإن مقارنة التسوق أمر لا بد منه. 

كما هو الحال مع معظم بطاقات الائتمان، تمتد فترة الدفع عادةً إلى 30 يومًا. ومع ذلك، يمكن أن تختلف. قد تدفع فائدة على الفرق أو ترى زيادة في الفائدة المستحقة بمرور الوقت. 

نصيحة احترافية: ضع في اعتبارك شروط الدفع الطويلة، حيث يمكن أن تساعدك في الحفاظ على تدفق نقدي صحي.

6. رأس المال الاستثماري

رأس المال الاستثماري هو نوع من الأسهم الخاصة التي تستخدم عادة لتمويل الشركات الناشئة والشركات الناشئة. يأتي من المستثمرين الميسورين وعادة ما يشمل مجموعة متنوعة من المؤسسات المالية.

يستخدم هذا التمويل لمساعدة الشركة في الوصول إلى سوق أوسع. على عكس خيارات تمويل بدء التشغيل، يتطلب رأس المال الاستثماري رأس مال الشركة مقابل المال الذي تقدمه.

إذا كنت مرتاحًا لضرورة مشاركة بعض أرباحك مع شخص آخر، فقد تتمكن شركة رأس المال الاستثماري من توفير التمويل في وقت الحاجة. قبل الاتصال بشركة رأس مال مخاطر، تأكد من أن لديك خطة عمل واضحة.

اقرأ أيضا:  كيف تسوق لمشروعك

كيفية إنشاء استراتيجية تمويل للشركات الناشئة

إذا كنت مالكًا تجاريًا جديدًا أو لا تزال في مراحل التخطيط لبدء مشروع جديد، فيجب أن تحصل على تمويل لبدء التشغيل في أقرب وقت ممكن. لكن رحلة التمويل لا تنتهي بمجرد الالتزام بالمال. يجب أن يتأكد المؤسسون والمالكون من فهمهم للميزانية ومعالم الإيرادات المرتبطة بكل جولة تمويل يتلقونها. 

يجب عليهم أيضًا إنشاء خطة خطوة بخطوة لتحقيق كل منهم في الإطار الزمني المناسب. يتطلب ذلك فريقًا قويًا لإدارة المشروع وحلاً من أجل تحقيق OKRs التي يتوقع منك فريقك وشريكك في التمويل تحقيقها. 

تشمل الأدوات التي يمكنك استخدامها لتجاوز تلك التوقعات ما يلي:

  • مخططات جانت لتصور خطط مشروعك
  • أدوات متقدمة لتعيين المهام والمراقبة لإبقاء الأمور على المسار الصحيح
  • التقارير الآلية لمطابقة النتائج مع تقييمك والحفاظ على مشاركة المستثمرين

كيفية إدارة الأموال بمسؤولية كشركة ناشئة ذاتية التمويل

هناك العديد من الآراء المختلفة حول ما يعتبر مسؤولاً في عالم تمويل الشركات الناشئة. ينصح البعض بجمع الأموال ببطء ولكن بثبات مع المواءمات الاستراتيجية من أجل النمو بمرور الوقت وتخفيف المخاطر. يعتقد البعض الآخر أنه من غير المسؤول القضاء على المخاطر تمامًا في المقام الأول، حيث يمكن أن تؤدي المخاطر الكبيرة إلى دفعات كبيرة. 

بغض النظر عن الجانب الذي تميل إليه، يمكنك استخدام هذه النصائح للشركات الناشئة ذات التمويل الذاتي لتلبية التوقعات وتجاوزها: 

  1. انخفاض التكاليف الثابتة مثل التوظيف حيثما كان ذلك ممكنًا حتى تبدأ في جني الأرباح. 
  2. يمكنك الاستعانة بمصادر خارجية للمهام الأساسية مثل إنشاء التطبيقات والوسائط الاجتماعية لأصحاب المهن الحرة حتى تصبح جاهزًا لملء فريقك. استخدم أداة إدارة خدمات احترافية قوية للقيام بذلك. 
  3. استخدم حل إدارة المشروع لتنظيم الإدارة والمقاولين في منصة واحدة. 
  4. أحط نفسك بالأشخاص المناسبين عندما يمكنك تعيين موظفين بدوام كامل. 
  5. ركز على بناء عمليات قابلة للتكرار يمكنك تحويلها إلى قوالب داخل برنامج إدارة المشروع بدلاً من إعادة اختراع العجلة لكل ما تفعله. 

قم بإعداد شركتك الناشئة لتحقيق النجاح

تجعل التنبؤات القوية وخطط المشروع والعمليات النموذجية كسب التمويل من أي مصدر أسهل بكثير. يعطي المسؤولون عن اتخاذ القرار في مختلف المؤسسات المالية الأولوية للعلامات التجارية التي تظهر مستوى احترافيًا لإدارة المخاطر وتنظيمها، وهو ما يساعد منتج مثل Wrike الفرق على تحقيقه.

ادخل ايميلك للتوصل بكل جديد رواد الأعمال العرب