حلول مصرفية رقمية للشركات الصغيرة والمتوسطة

تمكين تحول الخدمات المصرفية الرقمية

بمجرد أن تفهم فكرة الخدمات المصرفية الرقمية، فقد حان الوقت لتغطية الحلول التي ستساعد في تحويل الخدمات المصرفية الرقمية إلى شركتك.

• تكامل النظام البيئي

  إحدى الطرق التي يمكن بها تطبيق الخدمات المصرفية الرقمية هي من خلال النظام البيئي. نظرًا لأنه لا يُمارس بشكل شائع في الولايات المتحدة أو المملكة المتحدة، فإنه يواجه تحديات في اعتماده في تحويل الخدمات المصرفية الرقمية. ومع ذلك، فإن البلدان التي تدمج النظم الإيكولوجية المالية تستفيد منها بسبب القيم التالية:

  1. تقليل الاحتكاك بين الخدمات ذات الصلة
  2. الاستفادة من تأثيرات الشبكة
  3. تكامل بيانات العملاء عبر سلسلة من الخدمات

  وبسبب هذه القيم، توسعت النظم البيئية المصرفية وازدهرت بنجاح. لمزيد من المعلومات، اقرأ المزيد عن النظم البيئية المالية المبتكرة هنا .

• تحسين العمليات

  هناك طريقة أخرى لتنفيذ التسويق الرقمي وهي تحسين عملياتك. من الواضح أن العملاء ينالون رضاهم عن الخدمات المصرفية الرقمية نظرًا لمدى ملاءمتها. لهذا السبب، سيتم تشغيل تحسين الخدمات المصرفية الرقمية باستخدام نماذج التشغيل بنجاح في مختلف الصناعات وخطوط الأعمال والمناطق. وفقًا لمجموعة بوسطن الاستشارية ، هناك ثلاثة نماذج تشغيل مختلفة يمكن لشركتك اتباعها:

  1. الرقمية مثل الأعمال المعتادة بالإضافة إلى
  2. الرقمية كخط عمل جديد
  3. أصلي رقمي 

• أعد ابتكار رحلة عميلك

  أسرع طريقة للحفاظ على رضا العملاء هي تلبية احتياجاتهم. في هذه الحالة، أعادت الخدمات المصرفية الرقمية اختراع طريقة تسوق العملاء عبر الإنترنت. من خلال الرقمنة، يتعين على مزودي البنوك معرفة كيفية تحسين تجربة العملاء. يؤدي إنشاء نسخة رقمية من هذه الرحلة المذكورة إلى زيادة البيع العابر وبناء العلاقات، مما يوفر لك بعض الأموال الطائلة.

• الاستفادة من البيانات

  عندما تقوم بتمكين الخدمات المصرفية الرقمية، فأنت تستخدم أيضًا قوة تحليلات البيانات. سيساعدك استخدام هذا لصالحك في التعرف على أي أخطاء وإنشاء حلول للمستهلكين. الهدف الرئيسي هو فهم رغبات المستهلكين واحتياجاتهم، ومن ثم فإن قوة استخدام البيانات يمكن أن تكون ذات فائدة كبيرة لك. وفقًا لمجموعة بوسطن الاستشارية، “يمكن أن يساعد التنقيب في البيانات البنوك والاتحادات الائتمانية على إعادة اكتشاف نفسها كشركاء يقدمون حلولًا مصممة للغاية لعملائهم، بدلاً من الموردين الذين يحاولون دفع المنتجات التي قد لا تتوافق مع احتياجات المستهلك”.

• تلبية المتطلبات التنظيمية

  عند إجراء التغييرات والتحسينات، من المهم تطبيق الاتساق. عندما تفي بالمتطلبات التنظيمية في الخدمات المصرفية الرقمية، يكون الأمر مشابهًا تمامًا عندما تفي بمجموعة من إرشادات السياسة لشركة أو مؤسسة. تتمثل إحدى طرق تنفيذ هذه الأفكار في التعلم من شركات التكنولوجيا المالية لمعرفة كيف تتمتع كل شركة بالقدرة على تلبية المتطلبات التنظيمية عندما يتعلق الأمر بالخدمات المصرفية الرقمية.

• بناء منظمة مدفوعة الرقمية

  أخيرًا، أحد أكبر التحولات التي يمكنك القيام بها باستخدام الخدمات المصرفية الرقمية هو إنشاء مؤسسة مدفوعة رقميًا. بعد كل شيء، هذا عصر رقمي حيث من الشائع التعامل مع الميزات الرقمية كأولوية. عند إنشاء مؤسسة مثل هذه، يجب أن يكون لديك المكونات التالية: الاستراتيجيات المفصلة، والتمويل، والموهبة، وعادات العمل المرنة، والثقافة التنظيمية التي لا تخشى المخاطرة. على الرغم من حجم العمل والجهد المبذول في هذا الأمر، يمكننا أن نؤكد لكم أنه يستحق المخاطرة. عندما تبدأ البنوك في الرقمنة، يُقال إن لديها القدرة على تحقيق 20٪ في الإيرادات و 30٪ انخفاض في النفقات.

الفوائد التي تعود على عملك من خلال الخدمات المصرفية الرقمية

• إنه أسرع في التسويق

  عندما تقوم بتسويق الخدمات المصرفية الرقمية، فإنك تزيد من عدد مشاركات وإيرادات الشركات الصغيرة والمتوسطة الخاصة بك. هناك الكثير من المنصات المصرفية الرقمية المتاحة فقط لإثبات ذلك.

• يوفر راحة وكفاءة كبيرين

  نظرًا لإمكانية الوصول المريح على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، ستعمل الخدمات المصرفية الرقمية على تحسين كفاءة الشركات الصغيرة والمتوسطة. سيؤدي تثبيت هذه الميزة في SMB الخاص بك بالتأكيد إلى تغيير اللعبة لعملك، خاصةً عندما يحدث نشاط معاملات أعلى على الأرجح.

• يحفز المزيد من التعاون مع Open APIs

  أصبحت Fintechs أكثر انفتاحًا على التعاون مع البنوك. يُنظر إليه على أنه فرصة للتواصل وتقوية العلاقات بين البنوك والشركات لأنه سيعزز المدفوعات وسمعة خدمات الشركات.

• نمو قابل للإدارة مع قابلية توسع مثبتة

  مع المزيد من الحلول المصرفية الرقمية، ستجعل الشركات الصغيرة والمتوسطة استخدام تكنولوجيا المعلومات أقل تعقيدًا وأكثر مرونة في النمو. بسبب زيادة الإيرادات، سترتفع قابلية التوسع في الشركات الصغيرة والمتوسطة. ميزة أخرى حول الحلول المصرفية الرقمية هي النمو السهل، والذي يصبح أسهل بمجرد البحث عن الحل المصرفي الرقمي المناسب للشركات الصغيرة والمتوسطة.