كل واحد منا لديه بعض الأهداف المالية. يحاول معظم الناس دفع فواتيرهم والاستمتاع ببعض الملذات الصغيرة، ويتوقعون بفارغ الصبر الراتب التالي . يحاول العديد من الأشخاص غير المحظوظين في العالم ببساطة البقاء على قيد الحياة – هذه هي خطتهم المالية الوحيدة (والبعض الآخر يفشل في تلبية هذه الخطة).
يعيش العديد من الأثرياء أيضًا في هذا العالم، ومع ذلك، الأشخاص الذين يدخرون مبالغ كبيرة من المال كل شهر وسنة. الأشخاص الذين يحبون الاستثمار وتنمية رؤوس أموالهم – أحيانًا لا يعرفون السبب أو كيف. ستعمل معهم كمخطط مالي. أو ستهتم برأس مال شركة أكبر.
ستعمل مع الأغنياء، وستعمل بأموال شخص آخر، وهذا بالتأكيد أفضل من العمل برأسمال خاص بك. سواء ربحوا أو خسروا، ستحصل على راتبك (أحيانًا أكثر من 100 ألف اسم سنوي) وربما أيضًا عمولة جيدة هنا وهناك.
المخطط المالي هو عمل رائع، ولكن كيف تحصل عليه في مقابلة ؟ وما هي الأسئلة التي سيطرحونها عليك؟ سنحاول العثور على الجواب في هذه المقالة.
المبيعات الحدودية والتمويل وخدمة العملاء
لا تنتمي وظيفة المخطط المالي إلى المبيعات أو التمويل والمصارف. إنها تحد كليهما، ولها علاقة بخدمة العملاء أيضًا. لهذا السبب يمكنك توقع مزيج صحي من الأسئلة الشخصية والسلوكية في مقابلتك، تستهدف مجالات مختلفة من شخصيتك وتجربتك .
إذا كنت تريد النجاح، فأنت بحاجة إلى تقديم نفسك كبائع ممتاز . علاوة على ذلك، عليك أن تُظهر فهماً كبيراً لأدوات الاستثمار والمنتجات المالية المشتركة. ويجب أن يشعروا أن لديك هذه القدرة على بناء علاقات ثقة طويلة الأمد مع عملائك – وهي قدرة أساسية لكل مخطط مالي جيد.
ستستهدف الأسئلة الإضافية دوافعك وأهدافك وشهادتك وموقفك تجاه المواقف المختلفة التي ستواجهها في تطبيق التخطيط المالي الخاص بك. دعونا نلقي نظرة على بعض الأسئلة الآن.
لماذا قررت التقدم لوظيفة مخطط مالي؟
حاول معالجة شيئين في إجابتك: لماذا الوظيفة، ولماذا الشركة / المؤسسة.
يمكنك القول إن مهاراتك وقدراتك (مهارات البيع، ومهارات الاتصال، والمعرفة الواسعة بالسوق المالية والأدوات المالية ) تجعل منك متقدمًا ممتازًا، بالإضافة إلى أنك تحب الوصف الوظيفي والعمل مع العملاء هو شغفك.
إذا كان لديك وظيفة مماثلة من قبل، فيمكنك القول أنك ترغب في الاستمرار في رحلتك المهنية، بدلاً من البدء من نقطة الصفر في مجال وظيفي جديد.
فيما يتعلق بمكان عملك في المستقبل، يجب أن تمدحهم لشيء ما . سمعة ممتازة لمنظمتهم المالية، أو تدريب رائع للموظفين الجدد، أو مزايا رائعة للموظفين أو بيئة عمل شهيرة، أو أي شيء آخر.
يجب أن يشعروا أنهم خيارك الأول، وأن لديك سببًا جيدًا لتقديمك معهم، وليس مع شخص آخر.
من فضلك قل لنا شيئا عن تجربتك.
ركز على الأشياء ذات الصلة – أي خبرة في المبيعات أو خدمة العملاء، أو أي شيء آخر قمت به في القطاع المالي والمصرفي.
والأهم من ذلك، حاول شرح ما حققته لصاحب العمل وعملائك . هل ساعدت صاحب العمل الأخير في زيادة حجم المبيعات؟ هل قمت ببعض الاستثمارات لعملائك السابقين والتي أصبحت في النهاية مربحة للغاية؟ هل تمكنت من تحسين الاحتفاظ بالعملاء في وظيفتك السابقة؟
والأهم من ذلك، تجنب الملاحظات السلبية على صاحب العمل السابق وزملائك، وتحدث بحماس عن الأشياء التي فعلتها. يجب أن يحصل القائمون على المقابلات على انطباع بأنك تستمتع حقًا بعملك .
حاول أن تبيع لي هذه المفكرة (قلم، هاتفك المحمول، مظلة، قرض معين أو منتج مالي).
لعب الأدوار البسيط شائع جدًا في هذه المقابلة، لسبب واضح: مهارات البيع لديك مهمة، ولا توجد طريقة أفضل لاختبارها من لعب الأدوار.
بادئ ذي بدء، لا داعي للذعر. أسوأ شيء يمكن أن تفعله هو رفض لعب الأدوار (بحجة نقص المعرفة أو الاستعداد كسبب لك).
لا يتوقع القائمون على المقابلات سماع عرض تقديمي لا تشوبه شائبة منك. لكنهم يتوقعون رؤية بعض الشجاعة. يجب أن تعطيه فرصة، لكي تبذل قصارى جهدك.
انظر إلى موضوع البيع (قلم، هاتف محمول، قرض، إلخ)، وحاول العثور على بعض الميزات التي يمكن أن تجلب بعض الفوائد لمالكها . ركز حديث مبيعاتك حول هذه الميزات والفوائد – هذا هو النهج الموجه للعملاء.
اطرح سؤالاً للحصول على معلومات إضافية من “عميلك”. ولا تنسى إغلاق الصفقة عندما تسنح الفرصة نفسها …
هل لديك شهادة؟ (لماذا لم تحصل على CFP بعد؟)
حاول إقناعهم برغبتك في الحصول على شهادتك في أسرع وقت ممكن . ربما لم يكن لديك ما يكفي من الوقت، أو المال، أو كنت تفضل العمل في المجال لبضعة أشهر (أو سنة) أولاً، للحصول على بعض الخبرة العملية، والتي ستساعدك في التحضير للامتحان.
يجب أن يشعروا أنك تأخذ وظيفتك على محمل الجد، وسوف يبذلون قصارى جهدهم لتحسينها. الحصول على الشهادة هو أحد هذه الأشياء …
ما هي أصعب مشكلة مالية واجهتها مع عميل؟ كيف عالجت المشكلة؟
الآن، يمكن أن يكون هذا أي شيء من التدفق النقدي غير المتسق والممارسات المحاسبية السيئة (في مجال الأعمال) إلى الانخفاض المفاجئ في الدخل – وعدم القدرة على سداد الديون، وفقدان الوظيفة أو تكاليف الرعاية الصحية المذهلة (للأفراد).
لا يمكن حل كل مشكلة والمخططين الماليين ليسوا سحرة . ولكن مرة أخرى، فإن موقفك هو ما يهم المحاورين.
على سبيل المثال، اقترحت إعادة هيكلة الديون، أو تنويع المحفظة، أو تحدثت مع عميلك عن بيع الأسهم / العملة، نظرًا لأنك تعلم (أو كنت تأمل) أن الانخفاض كان مؤقتًا فقط، وسيكسبون لاحقًا …
في الحالة المثالية، يجب أن تصف المشكلة التي قمت بحلها. ولكن حتى عندما لم تحلها، لا يزال بإمكانك تقديم نفسك كمخطط مالي مخلص وموجه نحو العملاء .
تخيل أننا قدمنا لك مليون دولار الآن للاستثمار. ماذا ستفعل مع المال؟
ربما تهرب وتستمتع بالحياة في بعض دول العالم الثالث، أو في جزيرة استوائية، ولكن بالتأكيد هذا ليس ما يريد المحاورون سماعه :).
تجنب اقتراح أي استثمارات مضاربة، مثل العملات المشفرة أو استثمارات بدء التشغيل عالية المخاطر. هذه الاستثمارات مناسبة لأموالك الخاصة، ولكن ليس عندما تعمل لصالح شركة أو بأموال العملاء.
يمكنك إما أن تقول إنك ستنوع الاستثمار، وشراء بعض العقارات، وبعض الذهب، وبعض أسهم شركات التكنولوجيا، أو يمكنك حتى الذهاب إلى خيارات منخفضة المخاطر، مثل سندات الادخار أو الأسهم المدفوعة من Fortune 500 شركة.
في الواقع يمكنك محاولة جمع المزيد من المعلومات وطرح أسئلة إضافية قبل الإجابة. ما هو مستوى المخاطرة الذي هم على استعداد لقبوله؟ ما هي أهدافهم المالية طويلة المدى؟ مستوى السيولة التي يفضلونها لاستثماراتهم؟
أظهر لهم أنك لا ترمي الأموال بشكل أعمى هنا وهناك. تحاول دائمًا فهم التوقعات والخطط الدقيقة لعميلك، وبعد ذلك فقط تقرر الاستثمار (أو عدم الاستثمار على الإطلاق).
أسئلة أخرى قد تواجهها في مقابلة مخططك المالي
-
- كيف تضمن تحديث معرفتك بأفضل الممارسات واللوائح الصناعية؟
- ما هو شعورك حيال إجراء مكالمات باردة؟
- هل يمكنك إخبارنا بشيء عن محفظة عملائك الحالية؟
- إذا قمنا بتوظيفك لهذه الوظيفة، فكيف تتخيل يومًا نموذجيًا في العمل، وماذا سيكون أول شيء ستفعله عند البدء؟
- تخيل أنه ليس لدي أي معرفة بالمصطلحات المالية. حاول أن تشرح لي العملة المشفرة وفرصة الاستثمار التي توفرها.
- في رأيك، كم مرة يجب أن نتواصل مع عملائنا الحاليين؟
- فيما يلي بيان التدفق النقدي الخاص بنا لآخر سنة مالية. يرجى دراستها بإيجاز وإخبارنا بملاحظاتك (توصيات).
- هل لديك أي خبرة في الإحصائيات أو التحليل المالي أو برامج الميزانية؟ كيف يساعدونك في عملك؟
- ما رأيك في أكبر فشل في حياتك المهنية؟
الخلاصة والخطوات التالية
المقابلات في التخطيط المالي تنتمي إلى المقابلات الوظيفية الصعبة . لن تتنافس عادةً مع العديد من الأشخاص على الوظيفة، ولكن سيتعين عليك التعامل مع الأسئلة الشخصية والسلوكية الصعبة، ودراسات الحالة القصيرة، وربما أيضًا مع لعب الأدوار (لاختبار مهاراتك في البيع).
حاول صقل معرفتك بالمؤشرات والأدوات المالية الأساسية، وتحقق من أحدث اتجاهات سوق الأوراق المالية و “أخبار” الاستثمار، قبل الذهاب إلى مقابلة العمل.
قم ببعض الأبحاث حول صاحب العمل المحتمل، أو نوع العملاء الذين يعملون معهم، أو ما يستثمرون فيه عادةً.
ولا تنس التدرب على إجاباتك على الأسئلة الواردة في مقالتنا، واقرأ أيضًا مقالات أخرى على موقع InterviewPenguin.com:
- لغة الجسد في المقابلة – قل الأشياء الصحيحة بدون كلمات، وتجنب ارتكاب الأخطاء اللاواعية
- نصائح للتفاوض على الراتب – احصل على ما تستحقه، أو حتى أكثر، بمجرد التحدث عن الرواتب في مقابلة
- أسئلة المقابلة المالية والمصرفية
الحظ يفضل العقل الجاهز. استعد أفضل من منافسيك، وحسّن فرصك في النجاح في هذه المقابلة …
