ما هي إدارة الأصول؟
تقوم إدارة الأصول باستثمار أموال العملاء في الأصول الصحيحة لضمان أفضل العوائد. تتخذ شركات إدارة الأصول (AMCs) قرارات استثمارية نيابة عن عملائها. عادة ما تخدم هذه الشركات مؤسسات ضخمة مثل شركات التأمين وصناديق التقاعد وصناديق الثروة السيادية والأفراد ذوي الدخل المرتفع.
إدارة الأصول مدفوعة بتفويض الاستثمار. يحتوي التفويض على تعليمات لإدارة مجموعة معينة من الأصول بطريقة محددة. يتبع مديرو الأصول معايير المخاطر المحددة مسبقًا واستراتيجيات الاستثمار. بالنسبة لهذه الخدمات، تتقاضى شركات إدارة الأصول مبلغًا كبيرًا من الرسوم.
الماخذ الرئيسية
- تتضمن إدارة الأصول تخطيط أصول العميل والحصول عليها ونشرها وإدارتها والتخلص منها. يساعد مديرو الأصول الأفراد والمؤسسات في تحقيق الأهداف المالية.
- تقدم شركات إدارة الأصول (AMCs) قيمة للأفراد من أصحاب الثروات العالية، والمؤسسات الحكومية، وشركات التأمين، والجمعيات الخيرية، وصناديق الثروة السيادية، ومؤسسات صناديق التقاعد، وغيرها من الشركات الصغيرة والكبيرة.
- تشمل الخيارات الوظيفية المختلفة في هذا المجال المحلل المالي ومحلل الأبحاث والمستشار المالي ووسيط الاستثمار ومدير الأصول.
فهم إدارة الأصول
يقوم مديرو الأصول بتصميم وإدارة محافظ أصول العميل بشكل استراتيجي لضمان النمو. لتنويع محافظ العملاء،شركات إدارة الأصول(AMCs) تشمل فئات الأصول المختلفة. تجمع AMCs بين الأسهم والسندات والنقد ومكافئات النقد والعقارات وصناديق الاستثمار والسلع والأوراق المالية القابلة للتداول. يوجد حد أدنى للاستثمار لا تتعامل AMCs دونه مع المشروعات. يُعرف هذا أيضًا باسم حد الثروة.
على الرغم من أن توظيف شركة لإدارة الأصول يعد عرضًا مكلفًا، إلا أنه يأتي بالتأكيد بمزاياها. بالنسبة للمبتدئين، تمتلك AMC الخبرة. علاوة على ذلك، يوفر العملاء الوقت والمال والجهد. بالإضافة إلى ذلك، يقوم مديرو الأصول بالبحث في مجموعة واسعة من الاستثمارات قبل الاستقرار على الخيارات المختارة بعناية والتي تناسب العميل. تتجاوز الفوائد مجرد الأرباح، كما تعمل AMCs على تسهيل التخفيف من المخاطر. توفر AMC لعملائها خدمات الاستثمار البديلة ؛ السمسرة وبطاقات الائتمان،تمويل لسوق المال، وبطاقات الخصم.
على الرغم من الوعد، لا يمكن التغاضي عن القيود. لا تخدم معظم الشركات الصغيرة والمتوسطة المستثمرين ذوي الدخل المنخفض، سواء أكانوا أفرادًا أم شركة صغيرة. أيضًا، تتقاضى هذه الشركات رسومًا كبيرة مقابل الإدارة. بالنسبة لبعض العملاء، يصبح هذا عبئًا يمكن تجنبه. الخبرة والخبرة لا يقضيان على الخطأ البشري ؛ يمكن أن تسوء الاستراتيجيات، مما قد يؤدي إلى خسارة كبيرة للعميل.
نظام إدارة الأصول
نظام إدارة الأصول هو إطار عمل يسهل استخدام العديد من برامج الأعمال والتطبيقات والبنية الاساسيةللتخطيط الاستراتيجي وإدارة الأصول. يركز النظام على العوائد المثلى وموازنة المخاطر. بالإضافة إلى ذلك، فهي تراقب أداء الأصول طوال عمرها الافتراضي.
بمعنى آخر، فإنه يبسط تتبع أصول الشركة وحالتها ويسهل التخطيط الأفضل. من أجل تعظيم العوائد، فإن تكلفة الحفاظ على التشغيل وأصول ثابتةيجب تصغيرها. يمكن أن يكون الأصل تمويلًا أو ممتلكات أو مصنعًا أو معدات أو تكنولوجيا معلومات أو موظفين. Ivanti و GoCodes و Asset Panda و InvGate هي البرامج الشائعة المستخدمة لإدارة الأصول.
عملية إدارة الأصول
تتضمن إدارة الأصول الخطوات التالية:
- أولاً، يتم تقييم الأصول الحالية. يتم تحديد الحاجة والغرض من المحفظة.
- يتم تشخيص حالة الأصول الحالية لتحديد ما إذا كانت تفي بالأهداف المالية.
- بعد ذلك، يتم التأكد من مدى إدراك الأصول للغرض منها.
- يتم تحديد جدوى المساعي المستقبلية. بناءً على الطلبات المستقبلية، يتم تحديد الحاجة إلى أصول جديدة.
- ثم يقوم مديرو الأصول بتحليل دورة حياة الأصول وكفاءتها للتأكد من تكلفة الصيانة.
- المعدل الاستهلاكيتم تقييم الأصول وتأثيرها العام. يتم تحديد المخاطر المحتملة المرتبطة بكل أصل.
- أخيرًا، يتوقع مديرو التأكيد عمر كل أصل،قيمة مستردة، واستراتيجية التخلص.
أنواع إدارة الأصول
الطرق المختلفة لإدارة الأصول هي كما يلي.
- إدارة الأصول المالية (FAM) : يشير إلى التخصيص الاستراتيجي للأموال في أدوات السوق المالية المختلفة مثل صناديق الاستثمار والأسهم،سنداتوالعقود الآجلة والمشتقات.
- إدارة الأصول الثابتة : تتطلب الشركات الممتلكات والآلات والآلات والمعدات والأصول الثابتة الأخرى لتشغيلها، ويندرج تنظيم هذه الأصول تحت هذه الفئة.
- إدارة أصول البنية التحتية : تعمل المرافق التي تضمن الاتصال وإمكانية الوصول كأصول للأمة. وتشمل الطرق والجسور والمواصلات والإنترنت والكهرباء والهواتف. بالنسبة لأصول البنية التحتية، يركز المديرون على تطوير وتحسين واستبدال وسائل الراحة.
- إدارة الأصول العقارية : تقوم شركات إدارة الأصول هذه بتوجيه الموارد المالية لشراء أو بناء العقارات التجارية.
- إدارة أصول تكنولوجيا المعلومات (ITAM) : تعد تكنولوجيا المعلومات مكونًا لا ينفصل عن عالم الشركات، ويتعامل هذا التخصص مع أصول البرامج والأجهزة. وهذا يشمل أنظمة الكمبيوتر وبراءات الاختراع والتراخيص والتطبيقات والشبكات.
- إدارة الأصول الرقمية (DAM) : يتم تنظيم الأصول الرقمية مثل المحتوى ووجود وسائل التواصل الاجتماعي والمواقع الإلكترونية والوسائط والممتلكات الفكرية الأخرى من خلال DAM.
- إدارة أصول المؤسسة (EAM) : يتعامل EAM مع كليهماممتلكات ملموسةوالأصول غير الملموسةمن شركة. يهتم بالبنية التحتية والبرامج والوثائق والمباني والعملية.
أمثلة على إدارة الأصول
ضع في اعتبارك الأمثلة التالية لفهم كيفية إدارة الأصول بشكل أفضل.
تهدف JP Morgan إلى بناء وتعزيز محفظة العميل. تدير AMC الأفراد والوسطاء والمؤسسات. لديهم فريق عالمي من محترفي الاستثمار لتقديم فرص استثمار مدروسة جيدًا.
تتضمن خيارات الاتجاه الخاصة بهم الاستثمار في ETF، بشكل منفصلالحسابات المدارةومحافظ التأمين المتغيرة وصناديق التقاعد الممزوجة والاستثمارات المستدامة.
Credit Suisse هو اسم كبير آخر بين AMCs. لقد توصلت هذه الشركة إلى حلول مبتكرة من خلال استكشاف مجموعة مختلفةفئات الأصول. بالإضافة إلى ذلك، فقد أضافوا عامل ESG إلى مجموعة منتجاتهم وعملوا على موضوعات استثمارية مثيرة للاهتمام مثل التعليم الترفيهي والأمن والصحة الرقمية.
أنها توفر مجموعة واسعة من المنتجات، بما في ذلك الاستثمار المستدام، والاستثمار في الأسهم المواضيعية، والسندات القابلة للتحويل، وسندات الشركات الناشئة. في الوقت الحاضر، لديهم أصول مدارة بقيمة 471 مليار فرنك سويسري (AuM).
أهمية إدارة الأصول
فوائد توظيف AMCs هي كما يلي.
- اختيار أدوات الاستثمار المناسبة : يتمثل الدور الأساسي لشركة AMC في تحديد الاستثمارات المثالية. كما تحدد AMCs الأصول التي يجب تجنبها.
- تشخيص المخاطر والاعتدال : يقوم مديرو الأصول بالتحقق من مستوى المخاطر التي تنطوي عليها محفظة الأصول واتخاذ التدابير لتقليلها.
- التقييم العام للأصول : تقوم AMC بمراجعة جميع الأصول الملموسة وغير الملموسة من وقت لآخر. بهذه الطريقة، يتم تحديثهم على ماهية أصولهم القابلة للاستخدام.
- التخلص من الأصول الميتة : يدرك مديرو الأصول دائمًا وقت نفاد الأصول. تحتفظ الأصول المستنفدة بمكانة فقط في دفاتر المحاسبة وليس لها قابلية للاستخدام في السوق. لكن هذه الإدخالات تحافظ على السجلات المالية واقعية.
- إضافة قيمة إلى محفظة العميل : يدمج مديرو الأصول استثمارات قيمة لتسهيل أهداف الاستثمار للعملاء.
كيفية تحسين إدارة الأصول
لن يؤدي تطبيق نظام إدارة الأصول إلى نتائج، إذا كانت العملية نفسها متواضعة في أحسن الأحوال. لذلك، قبل البحث عن طرق لأتمتة العملية، من الأهمية بمكان تبسيط ممارسات إدارة الأصول الحالية.
فيما يلي سبعة عوامل تحتاج المؤسسة إلى التركيز عليها من أجل إدخال إدارة الأصول في المستقبل:
1. فهم السبب وراء وجود الأصل
- ما الغرض الذي يخدمه هذا الأصل؟
- لماذا تم شراؤها؟
2. اكتساب المعرفة حول حالة الأصول
- ما هو الوضع الحالي للأصل؟
- ما مدى نجاحها في تحقيق الغرض منها؟
- هل هي موثوقة؟
3. انظر مدى فعالية استخدام الأصل
- ما هي قيمة الأصل تسليم حاليا؟
- هل تفي بالتوقعات الحالية؟
4. تحديد المطالب المستقبلية
- هل سيكون هناك تغيير في توقعات الخدمة؟
- هل الأصل قوي بما يكفي لتلبية الطلبات المستقبلية؟
5. تقييم برنامج الصيانة الحالي
- ما الذي يتم فعله للحفاظ على دورة حياة الأصل وتحسينها؟
- ما مدى فعالية برنامج صيانة الأصول الحالي؟
- هل تقدير تكاليف الصيانة دقيق؟
6. توقع معدل الاستهلاك والمخاطر المرتبطة به
- هل يتم مراجعة العمر الإنتاجي للأصل بشكل دوري؟
- هل تختلف التوقعات بشكل كبير عن التقديرات السابقة؟
- هل تم تعديل رسوم الإهلاك للفترات المستقبلية وفقًا لذلك؟
- ما هو تأثير هذا الاستهلاك؟
7. التنبؤ بالتخلص من الأصول
- متى يُتوقع سحب الأصل نهائيًا من الاستخدام؟
- هل الربح أو الخسارة من التصرف في الأصل مدون في البيان المالي؟
فوائد أتمتة إدارة الأصول
لا تضيع الشركات الذكية الوقت في محاولة إكمال المهام الأساسية وإدارة الأصول المتكررة يدويًا باستخدام نفس العملية القديمة مرارًا وتكرارًا. يتيح الاستثمار في برامج إدارة الأصول للشركات أتمتة أنشطة إدارة الأصول المملة والمستهلكة للوقت، مما يوفر لفريق الإدارة التركيز بشكل أكبر على الأنشطة ذات القيمة المضافة.
ومع ذلك، فإن تنفيذ نظام إدارة الأصول يعد قرارًا ضخمًا، لذلك من الأفضل التأكد من الفوائد الملموسة قبل اتخاذ القفزة. من الناحية المثالية، برامج إدارة الأصول:
- يطيل عمر الأصول الخاصة بك
- يساعد في إعادة تأهيل وإصلاح واستبدال الأصول بكفاءة
- يلبي طلبات المستهلكين مع التركيز على استدامة النظام
- يساعد على التركيز على الأنشطة الحاسمة للأداء المستدام
- تمكن الشركات من تلبية توقعات الخدمة والمتطلبات التنظيمية
- يحسن الاستجابة لحالات الطوارئ أو المخاطر غير المتوقعة
الأسئلة المتداولة (FAQs)
تقوم شركات إدارة الأصول بإنشاء محافظ أصول. إنهم يبسطون الموارد المالية للعملاء في خيارات الاستثمار الصحيحة. الغرض من AMC هو تحقيق أقصى عوائد وتخفيف المخاطر.
تشمل فئات الأصول المختلفة الأسهم، والسلع، والسندات، والعقود الآجلة، والمشتقات، والعقارات، والنقد، والمكافئات النقدية، والأوراق المالية القابلة للتداول، والصناديق المشتركة.
إدارة الأصول هي خيار وظيفي مجزي. هناك مجموعة واسعة من الفرص للطامحين في الشركات المالية الكبيرة مثل JP Morgan و Wells Fargo و Morgan Stanley و Soltage و Deutschebank. فرص النمو أفضل حتى من القطاع المصرفي. يتطلب المرشحون الطموحون مهارات تحليلية ومعرفة بالسوق وقدرة على اتخاذ القرار وحل المشكلات ومهارات الاتصال.
