ما هي إدارة المحافظ؟

يحتاج كل نوع من أنواع الشركات العاملة في السوق باستمرار إلى تطوير استراتيجيات وخطط عمل فعالة تحقق نتائج إيجابية للأعمال بشكل عام.

لهذا، من الضروري أن يكون لديك مفاهيم وتقنيات وأدوات فعالة حقًا تساهم في معرفة المهنيين والفرق والقادة والمديرين، حيث سيكونون مسؤولين عن وضع جميع الإستراتيجيات والتخطيط المطورين موضع التنفيذ.

من بين هذه المفاهيم، إدارة المحافظ، وهو بالضبط الموضوع الذي سنتطرق إليه اليوم والذي سيساعدك على زيادة تحسين أداء عملك. استمر في قراءة هذه القطعة القوية!

تتكون المنظمة من العديد من المشاريع، وهم بدورهم يشكلون مصطلحًا يسمى محفظة. من أجل إدارة هذه المشاريع المختلفة بطريقة متكاملة وزيادة عائد الشركة على الاستثمار، ولدت إدارة المحافظ.

تهدف الأداة، من خلال التقنيات والمعرفة والإجراءات، إلى استيعاب محفظة مشاريع المنظمة في إدارة واحدة. لتوضيح أفضل، تتجاوز إدارة المحافظ مجرد تنفيذ أنواع مختلفة من المشاريع في نفس الوقت. كما أنه يستلزم تحقيق تلك المشاريع بكفاءة، ومن خلال ذلك يمكن تحقيق أهداف الشركة بشكل استراتيجي. بالإضافة إلى مزايا أخرى مثل الاستخدام الصحيح للموارد المتاحة.

وبالتالي، من الممكن القول أن إدارة المحفظة تهدف إلى إدارة المشاريع المختلفة التي تمتلكها المنظمة واستراتيجياتها بشكل منهجي. من خلال هذه العملية، يكون مدير المحفظة قادرًا على التحقق مما إذا كان مشروع معين يمتثل لالتزاماته وأنه مفيد للأعمال، إذا كان التقييم سلبيًا، فإن دور المدير هو اتخاذ التدابير حتى يتم العثور على حل.

باختصار: الإدارة الممتازة للمحفظة هي التي تضمن الانسجام بين استراتيجيات وإجراءات الشركة، مما يؤدي إلى تحقيق أهداف جميع المشاريع التي تشكل محفظة الشركة.

أنواع إدارة المحافظ

فيما يلي نوعان من إدارة المحافظ يجب معرفتهما:

إدارة المحافظ النشطة:

تتضمن إدارة المحافظ النشطة وجود مديرين لديهم إدارة عملية للاستثمارات. لقد وضعوا أنفسهم في وضع يمكنهم من مساعدة المستثمرين على الأصول وفي نهاية اليوم الحصول على نسبة مئوية معينة من الاستثمار. لديهم هدف محدد وهو التفوق في الأداء على مؤشر سوق الأوراق المالية العادي أو المعيار القياسي، وقد يؤدي ذلك إلى زيادة مدفوعات الإدارة من قبل العملاء.
إدارة المحافظ السلبية:

يتم هذا النوع من إدارة المحافظ عن طريق اختيار مجموعات من الاستثمارات التي تتبع مؤشر سوق الأوراق المالية الأوسع لدراسة اتجاهات الاستثمارات بمرور الوقت والاستفادة منها بشكل إيجابي.

ماذا يفعل مدير المحفظة؟

قبل أي تفسير، من الضروري أن نفهم أن عمل مدير المحفظة يختلف عن عمل مدير المشروع. الأول له دور مراقبة جميع مشاريع الشركة والعوامل سواء الداخلية أو الخارجية التي تؤثر على الأعمال، وبالتالي ضمان تحقيق التخطيط الاستراتيجي للمؤسسة.

من ناحية أخرى، يركز مدير المشروع على الاهتمام بمشروع واحد فقط، أي أنه يعتني بعمله الخاص وليس بمحفظة الشركة بأكملها.

بمعرفة ذلك، يمكننا القول أن إدارة محفظة المشروع لا تتعلق فقط بتشغيل مشاريع متعددة في وقت واحد. يجب تحليل كل من محافظ المشروع على حدة. دائمًا بهدف تحديد قدرتها على توليد قيمة للأعمال، بالإضافة إلى التزامها بالأهداف المحددة في التخطيط الاستراتيجي.

بهذا المعنى، فإن مدير المحفظة لديه وظيفة التحكم في تقدم جميع المشاريع، بالإضافة إلى مواردها ونفقاتها ووقتها ومواعيدها النهائية، ومواءمتها مع الأهداف والغايات الاستراتيجية، ومراقبة ما إذا كان مشروع معين مفيدًا للمؤسسة والحالة ليس تحديد الاستراتيجيات القادرة على عكس هذا الوضع.

عملية إدارة المحفظة

تنقسم العملية الرئيسية لإدارة المحفظة إلى أربعة أقسام وهي تحديد الأهداف والجدول الزمني والمساعدة المطلوبة وتحمل المخاطر.

يضع اهداف:

عليك أن تحدد أهدافك وتستثمر فيها، وتتحدث عن مدخراتك، وتقاعدك، وتعليم الأطفال، وتجديد المنزل، والعطلة، والأهداف الأخرى بناءً على ما تريد، ثم يمكنك وضع الاستثمار المناسب حتى تتمكن جميع الأهداف المحددة يمكن تحقيقه بسهولة.
معرفة مقدار المساعدة التي تريدها:

يعتمد هذا عادةً على اهتمامات الأفراد، كمستثمر، يمكنك أن تقرر ما إذا كنت تريد اختيار استثماراتك بنفسك ورؤيتها أو السماح لمدير محفظة بالتعامل مع الأشياء نيابة عنك.
تخطيط الجدول الزمني:

يسمح لك تخطيط الجدول الزمني الخاص بك باختيار الوقت الذي تحتاجه لاستثماراتك ؛ يمكنك وضع استثمارك على حزمة تناسبك سواء كانت مرنة أو حجرية. تتحدث الطريقة التي تحدد بها خطك الزمني عن قدر كبير من التحفظ الذي تريد أن تكون استراتيجيتك فيه. لحسن الحظ، لدينا أن معظم خطط الاستثمار المتاحة تتشكل على المدى القصير أو المتوسط أو الطويل الذي يمتد عادة إلى 3 سنوات، 3+ – 10 سنوات، وحتى 10 سنوات وما فوق.
التسامح مع المخاطر:

توجد المخاطر دائمًا في كل شكل من أشكال الأعمال أو الاستثمار على الرغم من اختلافها. بصفتك مستثمرًا، يجب أن تكون مستعدًا لتحمل المخاطر، فهذا محرك رئيسي رئيسي وراء اتخاذ القرار، وكلما زادت المخاطر التي يمكنك استغلالها، زادت فرصتك في كسب المزيد. سيساعدك هذا في تحقيق المزيد من الأرباح وأيضًا هناك أوقات سيئة، عليك فقط أن تكون ذكيًا في اتخاذ القرار.

جوانب إدارة المحافظ

موقع الأصول

يجب أن تكون متأكدًا من المكان الذي تريد الاستثمار فيه / فيه، وأيًا كان ما تستثمر فيه يعتبر استثماراتك، على سبيل المثال، موقع الأصول لديك ولديك الكثير للاختيار من بينها على الرغم من أنك تحتاج إلى اختيار الأفضل الذي يتوافق مع حدد الأهداف.

هناك نقطة أخرى يجب مراعاتها وهي ما إذا كنت بحاجة إلى حساب استثماري خاص بامتيازات ضريبية أو ضريبة، فكلها لها أهميتها، مثل حزمة مدخرات التقاعد التي تريد اختيار حسابات IRAs و 401 (k) لأنه لا يوجد دفع ضرائب على هذا بينما تريد الاشتراك في حساب استثمار قياسي خاضع للضريبة للآخر.
إعادة التوازن

هنا يحاول مديرو المحافظ موازنة ذلك عبر كل حساب، على سبيل المثال، يحاولون قدر الإمكان الحفاظ على التوازن على الرغم من أن التقلبات أو التقلبات مع مرور الوقت يمكن أن تحدث ولكن لا تزال قريبة من الأهداف المحددة.
تقليل الضرائب

هذه طريقة يتم تبنيها لدفع أقل ضريبة يمكن للمرء أن يدفعها، أي الاستغناء عن الضرائب الزائدة حتى يتمكن المستثمرون من الهروب من دفع ضرائب ضخمة للاستثمارات الحالية أو المستقبلية كما نعلم جميعًا أن الضرائب أمر كبير في هذا العالم الحالي.
ضع كل شيء معا

نحن ندرج هنا الجوانب الأربعة عمدًا ونضعها في محفظة واحدة مما يعني أنك تجمع كل واحد منهم في واحد ؛ على سبيل المثال، إذا كان المستثمر يستعد لتقاعده والذي سيحدث في السنوات الثلاث المقبلة دون إعطاء مساحة لمخاطر أعلى، فإنه يحصل على 401 (ك) من موقع أصوله وإذا كان تخصيصه 50٪ سندات و 50٪ أسهم و بمرور الوقت، هناك تغيير طفيف في النسبة، وهذا بالتأكيد لن يكون رائعًا. بمجرد ملاحظة ذلك، يحتاج مدير المحفظة إلى إعادة توازن المحفظة إلى نسبة 50:50.

فوائد إدارة المحافظ

مواءمة المشاريع مع الأهداف الاستراتيجية ؛
يسمح بالاتصال الشامل داخل الشركة ؛
يساعد في اتخاذ قرارات حازمة ؛
يقلل من فشل المشروع الأولي ؛
يدير الموارد المتاحة ؛
يقيم استراتيجية المنظمة.
مشاريع الموازين
يقلل من عدم اليقين وإعادة العمل ؛
تنبيهات عندما لا يقوم مشروع معين بدوره ؛
يجعل معلومات المشروع مرئية للجميع في الشركة ؛
يجعل من الممكن تقليل الاستثمارات في المشاريع غير المفيدة للغاية ؛
يوفر فرصًا لممارسة الاستراتيجيات على مستويات مختلفة من العمل.

الفرق بين إدارة المحافظ وإدارة الثروات

فيما يلي فرق مجدول بين إدارة المحافظ وإدارة الثروات:

إدارة المحافظ	إدارة الثروة
تركز إدارة المحفظة على المحفظة الاستثمارية للعملاء التي يديرها مدير محفظة هدفها الرئيسي هو جلب الأصول التي تتماشى مع رغبات العميل وفي نفس الوقت النظر في تحمل المخاطر وكيفية تقليلها إلى جانب الضرائب.	تعني إدارة الثروات ببساطة التخطيط المالي الكامل مثل الإعداد الضريبي، والتوجيه القانوني، والتخطيط العقاري، وكذلك الإدارة السليمة للاستثمارات.

أدناه لدينا ميزات أخرى لإدارة المحافظ يجب أن تأخذها في الاعتبار.

ميزات إدارة المحافظ

تتم إدارة محفظة الشركة من خلال البرامج، والتي يجب أن تشمل:

تخطيط الموارد المتاحة ؛
مقترحات المشاريع؛
اختيار المشاريع التي ستكون جزءًا من محفظة الشركة ؛
إدارة الوقت؛
تحديد أولويات المشروع ؛
ادارة التكاليف؛
إنشاء مناطق تنظيمية، حيث يتعامل كل منها مع مشروع مختلف ؛
التكامل بين المجالات التنظيمية ؛
التآزر بين المشاريع والأهداف الاستراتيجية ؛
إدارة الميزانية؛
أدوات قادرة على التعاون وتقديم التحليل ؛
إدارة المعرفة؛
توحيد المحفظة ؛
دعم العملاء.