ما هي أتمتة الدفع؟

تعتمد جميع الشركات الحديثة على أجهزة إنترنت الأشياء (إنترنت الأشياء) لإنجاز المهام. أصبح استخدام التكنولوجيا ضرورة في الأعمال الحديثة، ولسبب وجيه. تسمح لنا التكنولوجيا بأتمتة معظم المحن التي كان على الشركات أن تمر بها لعدة قرون.

تحتاج جميع الأعمال التجارية إلى أرباح ثابتة للبقاء على قيد الحياة. تشير الإحصاءات إلى أنه تم تحويل أكثر من 4.1 تريليون دولار من خلال الوسائل الرقمية ( 1 ) على مستوى العالم في عام 2019 وحده. نظرًا لأن المدفوعات تتم الآن رقميًا، فمن المنطقي محاولة أتمتة هذه العملية لتسريع الأمور. أتمتة الدفع نفسها هي مفهوم يستخدم لهذا الغرض بالذات. إليك كل ما قد تحتاج لمعرفته حول أتمتة الدفع:

لماذا تحتاج الشركات إلى أتمتة الدفع؟

أتمتة الدفع ليست فقط أتمتة مدفوعات القيمة الاسمية. كما يغطي أيضًا أتمتة عملية إجراء الشيكات، و ACH، والبطاقات الافتراضية، وتوصيل جميع أنواع المدفوعات أيضًا. على عكس ما يوحي به اسمه، فإن أتمتة الدفع ليست مجرد عملية، إنها نظام كامل.

تشير الدراسات إلى أن نصف سكان العالم سيتحولون إلى محفظة رقمية بالكامل ( 2 ) بحلول عام 2024. وأظهرت دراسة أخرى أن المعاملات النقدية العالمية قد انخفضت من 89٪ إلى 77٪ فقط ( 3 ) بين عامي 2013 و 2018. للانتقال في النهاية إلى عملية رقمية، ستساعد أتمتة الدفع بشكل كبير على تحسين سير العمل.

فيما يلي بعض الحقائق الأخرى:

• تكامل سلس:

  يمكن أن تكون أتمتة الدفع على رأس تنفيذ الدفع الحالي لشركتك وتتيح لك الانتقال عندما يكون عملك جاهزًا.

• تقليل المخاطر:

  بالعودة إلى عام 2018، كان أكثر من 82٪ من الشركات ضحايا الاحتيال في الدفع ( 4 ). يجب أن تجد الشركات أنه من المهم أكثر من أي وقت مضى تنفيذ نظام مثل نظام أتمتة الدفع للبقاء في أمان.

• كسب الخصم:

  مع وجود نظام جيد لأتمتة الدفع، يحصل عملك على حسومات على طرق دفع متعددة مثل البطاقات الافتراضية، و ACH المتميز وما إلى ذلك.

• أدوات ناضجة:

  أدوات أتمتة الدفع الحديثة ناضجة جدًا ويمكن أن تحل محل البشر تمامًا. بفضل قوة الذكاء الاصطناعي وخوارزميات التعلم الديناميكي، يمكنك حتى إنشاء أنظمة أتمتة للدفع تتناسب مع عملك وتتعلم تلقائيًا.

كيف تعمل أتمتة الدفع؟

تعمل أتمتة الدفع بكل بساطة: فهي تتضمن تنفيذ طرق لمعالجة نطاقات متعددة من البيانات والتأكد من إرسال المدفوعات الصحيحة بالمبلغ الصحيح للعملاء والبائعين والأطراف المعنية الأخرى مثل شركات التأمين.

فيما يلي اختراق صغير للعمليات التي تنطوي عليها أتمتة الدفع:

1. تحليل البيانات

   تتضمن الخطوة الأولى لأي نظام رقمي تحليلًا دقيقًا لما يحتاج إلى أتمتة. هذه الخطوة هي المكان الذي يتم فيه جمع جميع البيانات المتعلقة بنظام الدفع الحالي. هذا أيضًا هو المكان الذي تجمع فيه الشركات المعلومات المتعلقة بشركائها والأطراف المشاركة في عملية الدفع.

2. تحويل البيانات إلى معلومات مفيدة

   بعد جمع البيانات المتعلقة بكل من نظام الدفع الحالي بالإضافة إلى المعلومات المتعلقة بالأطراف ذات الصلة، تتضمن الخطوة التالية تحويل هذه البيانات إلى معلومات مفيدة. هذه هي الخطوة التي يبدأ فيها المبرمج أو خبير تكنولوجيا المعلومات في المشاركة. يجب عليهم تحويل جميع البيانات إلى معلومات مفيدة يمكن بعد ذلك ترميزها.

3. تطوير نظام الأتمتة

   ربما تكون هذه هي الخطوة الأكبر والأكثر استغراقًا للوقت في العملية. يجب على خبير تكنولوجيا المعلومات أو المبرمج الآن تطوير نظام أتمتة الدفع باستخدام بعض أدوات البرمجة. يعتبر نظام أتمتة الدفع فريدًا لكل نشاط تجاري ولكنه يتبع مجموعة معينة من القواعد. على سبيل المثال، يجب إرسال الدفعة إلى البائع الصحيح. يجب استلام جميع المدفوعات من العملاء مع معلوماتهم الكاملة ذات الصلة حتى تكون هناك مشكلة في المستقبل. يجب أن يكون هناك نظام تذاكر للعناية بأي مشاكل متعلقة بالدفع. في بعض الشركات، يجب أن يكون نظام أتمتة الدفع هذا قابلاً للتطوير.

4. تنفيذ النظام

   بعد أن ينتهي المبرمج من تطوير النظام، فإن الأمر متروك للمنظمة لتنفيذ النظام في بيئتها. من الممارسات الجيدة اختبار النظام في بيئة مغلقة قبل التنفيذ، للتأكد من أن النظام يعمل بشكل صحيح.